Статья 32 Закона Украины О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Ответственность за нарушение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия

1. Лица, виновные в нарушении требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия, в том числе в необеспечении надлежащей организации и / или проведению первичного финансового мониторинга, а также в причастности к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения или в содействии другим лицам в совершении таких действий, или которые финансировали терроризм или распространение оружия массового уничтожения, несут ответственность согласно закону.

2. Юридические лица (кроме банков), которые осуществляли финансовые операции по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансировали терроризм или распространение оружия массового уничтожения, могут быть ликвидированы по решению суда.

Банки, осуществляли финансовые операции по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансировали терроризм или распространение оружия массового уничтожения, могут быть ликвидированы по решению Национального банка Украины путем отзыва банковской лицензии (по инициативе Национального банка Украины).

3. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) субъектом первичного финансового мониторинга (его уполномоченным (должностным) лицом) требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия ему адекватно совершенному нарушению течение шести месяцев со дня выявления нарушения, но не позднее чем через три года со дня его совершения применяются такие меры воздействия:

1) письменное предупреждение;

2) аннулирования лицензии и / или других документов, предоставляющих право на осуществление деятельности, с осуществлением которой у лица возникает статус субъекта первичного финансового мониторинга, в установленном законодательством порядке;

3) возложение на субъекта первичного финансового мониторинга долга отстранения от работы должностного лица такого субъекта первичного финансового мониторинга;

4) штраф;

5) заключение письменного соглашения с субъектом первичного финансового мониторинга, по которому субъект первичного финансового мониторинга обязуется уплатить определенное денежное обязательство и принять меры для устранения и / или недопущения в дальнейшей деятельности нарушений требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия , обеспечить повышение эффективности функционирования и / или адекватности системы управления рисками и т.п. (далее - соглашение об урегулировании последствий совершения нарушения законодательства в сфере предотвращения и противодействия).

За одно нарушение не может быть применено более одного меры воздействия.

Днем выявления нарушения дата составления субъектом государственного финансового мониторинга, в соответствии с настоящим Законом осуществляет государственное регулирование и надзор за субъектом первичного финансового мониторинга, документа, в котором зафиксировано нарушение, выявленное при осуществлении надзора.

4. Предусмотрены частью третьей настоящей статьи меры воздействия применяются к субъектам первичного финансового мониторинга субъектами государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом осуществляют функции по государственному регулированию и надзору за субъектами первичного финансового мониторинга, в порядке, установленном соответствующим суб объектом государственного финансового мониторинга с учетом требований, предусмотренных настоящим Законом.

5. В субъекта первичного финансового мониторинга могут быть применены штрафы в следующих размерах:

1) за нарушение требований по осуществлению надлежащей проверки, требований по выявлению принадлежности клиентов и других лиц к политически значимых лиц, членов их семей, лиц, связанных с ними, в случаях, предусмотренных законодательством, - до 12 000 необлагаемых минимумов доходов граждан;

2) за нарушение требований об отказе от установления (поддержания) деловых отношений, проведения финансовой операции - в размере до 20 000 необлагаемых минимумов доходов граждан;

3) за нарушение требований по осуществлению платежных операций, предусмотренных статьей 14 настоящего Закона, - в размере до 10 000 необлагаемых минимумов доходов граждан;

4) за нарушение порядка замораживания / размораживания активов, связанных с терроризмом и его финансированием, распространением оружия массового уничтожения и его финансированием, и остановки финансовых операций - в размере до 100 000 необлагаемых минимумов доходов граждан;

5) за нарушение порядка создания (ведение) и хранение документов, в том числе электронных, записей, данных, информации в случаях, предусмотренных настоящим Законом, в том числе в случае их потери или уничтожения, - в размере до 12 000 необлагаемых минимумов доходов граждан;

6) за непредставление, несвоевременное представление, нарушение порядка представления или представления специально уполномоченному органу недостоверной информации в случаях, предусмотренных законодательством, - в размере до 20 000 необлагаемых минимумов доходов граждан;

7) за препятствование субъекту государственного финансового мониторинга в осуществлении им надзора в сфере предотвращения и противодействия, в том числе за недопуск к проведению проверки по вопросам соблюдения требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия, создание препятствий в его проведении и / или непредставление, представление не в полном объеме, предоставление недостоверной информации / документов, представление копий документов, в которых невозможно прочитать все указанные в них сведения по запросу субъекта государственного финансового мониторинга, необходимых для осуществления им надзора в сфере предотвращения и противодействия соответствии с настоящим Законом, - в размере до 20 000 необлагаемых минимумов доходов граждан;

8) за невыполнение условий соглашения об урегулировании последствий совершения нарушения законодательства в сфере предотвращения и противодействия - в размере, не превышающем сумму денежного обязательства по такому соглашению;

9) за невыполнение требований об устранении выявленных нарушений и / или о принятии мер по устранению причин, способствовавших их совершению, а также непринятие мер по устранению выявленных по результатам проверки недостатков по организации и проведению первичного финансового мониторинга - в размере до 100 000 необлагаемых минимумов доходов граждан;

10) по выявления, несвоевременное выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, и нарушение порядка их регистрации - в размере до 20 000 необлагаемых минимумов доходов граждан;

11) за нарушение ограничений по обмену информацией, определенных законодательством в сфере предотвращения и противодействия, - в размере до 12 000 необлагаемых минимумов доходов граждан;

12) за необеспечение защиты работников, сообщили руководителя и / или ответственного работника субъекта первичного финансового мониторинга или субъекта государственного финансового мониторинга о нарушении требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия, - в размере до 12 000 необлагаемых минимумов доходов граждан;

13) за необеспечение надлежащей организации и проведения первичного финансового мониторинга, отсутствие надлежащей системы управления рисками, повторное невыполнение требований субъектов государственного финансового мониторинга об устранении выявленных нарушений и / или о принятии мер по устранению причин, способствовавших их совершению, - в размере до 10 процентов общего годового оборота, но не более 7950000 необлагаемых минимумов доходов граждан;

14) за нарушение других требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия - в размере до 3 тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан.

6. Расчет суммы штрафа в случае совершения двух и более видов нарушений осуществляется путем добавления размеров штрафов за каждый вид нарушения.

В таком случае максимальная сумма штрафа, которая может быть применена к субъекту первичного финансового мониторинга, не может превышать:

1) для субъектов первичного финансового мониторинга, которые являются финансовыми учреждениями - 10 процентов общего годового оборота, но не более 7950000 необлагаемых минимумов доходов граждан;

2) для других субъектов первичного финансового мониторинга - двукратного объема выгоды, полученной субъектом первичного финансового мониторинга в результате совершения нарушения, а если сумма такой выгоды не может быть определена, - 1590000 необлагаемых минимумов доходов граждан.

7. При определении меры воздействия и / или размера штрафа субъекты государственного финансового мониторинга учитывают обстоятельства совершенного нарушения, в том числе:

1) характер и продолжительность нарушения;

2) финансовое состояние субъекта первичного финансового мониторинга;

3) выгоду, полученную субъектом первичного финансового мониторинга в результате совершения нарушения, если сумма такой выгоды может быть определена;

4) убытки третьих лиц, вызванные в результате совершения нарушения, если сумма таких убытков может быть определена;

5) повторное совершение однородного правонарушения, за которое к субъекту первичного финансового мониторинга в течение последних трех лет применялись меры воздействия;

6) степень ответственности;

7) сотрудничество субъекта первичного финансового мониторинга с государственными органами, включенными в систему предотвращения и противодействия.

8. До принятия решения (постановления) о применении к субъекту первичного финансового мониторинга меры воздействия в форме заключения соглашения об урегулировании последствий совершения нарушения законодательства в сфере предотвращения и противодействия субъект государственного финансового мониторинга и субъект первичного финансового мониторинга согласовывают меры по устранение и / или недопущения в дальнейшей деятельности нарушений требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия, повышение эффективности функционирования и / или адекватности системы управления рисками, сроки выполнения таких мероприятий, а также сумму денежного обязательства, которую такой субъект первичного финансового мониторинга обязательства связывается оплатить в рамках выполнения такого соглашения.

В случае несогласия субъектом государственного финансового мониторинга и субъектом первичного финансового мониторинга условий соглашения об урегулировании последствий совершения нарушения законодательства в сфере предотвращения и противодействия субъект государственного финансового мониторинга применяет другое мероприятие влияния.

В тексте соглашения об урегулировании последствий совершения нарушения законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмечается рассчитанная в соответствии с требованиями настоящей статьи сумма денежного обязательства.

В случае нарушения субъектом первичного финансового мониторинга условий соглашения об урегулировании последствий совершения нарушения законодательства в сфере предотвращения и противодействия субъект государственного финансового мониторинга имеет право применить меры воздействия за невыполнение условий соглашения об урегулировании последствий совершения нарушения законодательства в сфере предотвращения и противодействия, предусмотренный настоящей статьей.

9. Положение частей третьей - восьмой и абзацев второго - восьмого части десятой настоящей статьи не распространяются на банки, филиалы иностранных банков.

В случае нарушения банками, филиалами иностранных банков требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия Национальный банк Украины пропорционально совершенного нарушения вправе применить к ним меры воздействия в соответствии, в порядке и сроки, определенные Законом Украины "О банках и банковской деятельности" и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

10. Решение (постановление) субъекта государственного финансового мониторинга (его уполномоченного должностного лица) о применении к субъекту первичного финансового мониторинга мер воздействия, предусмотренных этой статьей, вступает в силу с дня, следующего за днем принятия такого решения (постановления).

Информация о применении к субъекту первичного финансового мониторинга мер воздействия (с указанием названия субъекта первичного финансового мониторинга, сведений о принятых мерах воздействия, в том числе размер штрафа, а также общих сведений о нарушениях законодательства), обжалования указанных мер воздействия и о соответствующее решение суда, вступившее в законную силу, публикуется на официальном сайте соответствующего субъекта государственного финансового мониторинга в установленном им порядке и остается доступной для просмотра не менее пяти лет со дня опубликования.

Не подлежит обнародованию информация о:

1) персональные данные отстраненных от должностей должностных лиц;

2) применены меры воздействия, если такое обнародование может иметь негативное влияние, нанести вред и / или угрожать стабильности финансовой системы может иметь влияние на досудебное расследование и / или судебное производство (кроме обобщенной за такими субъектами первичного финансового мониторинга информации без указания их названий).

Решение (постановление) субъекта государственного финансового мониторинга о применении к субъекту первичного финансового мониторинга мер воздействия, предусмотренных настоящей статьей, может быть обжаловано в судебном порядке в соответствии с законодательством в течение месяца со дня вступления в силу.

В случае если в течение месяца со дня вступления в силу решения (постановления) субъекта государственного финансового мониторинга о применении к субъекту первичного финансового мониторинга мер воздействия в форме штрафа субъект первичного финансового мониторинга письменно не сообщил субъекта государственного финансового мониторинга о добровольном выполнение такого решения (постановления), и такое решение (постановление) не было обжаловано в судебном порядке, оно приобретает статус исполнительного документа, подлежащего оформлению в соответствии с требованиями Закона Украины "Об исполнительном производстве" и передается в органы государственной исполнительной службы для принудительного исполнения в соответствии с законодательством.

В случае если решение (постановление) субъекта государственного финансового мониторинга о применении к субъекту первичного финансового мониторинга мер воздействия в форме штрафа в течение месяца со дня вступления в силу обжаловано в судебном порядке и административным судом открыто производство по делу об обжаловании данного решения, такое решение приобретает статус исполнительного документа со дня вступления в законную силу соответствующего судебного решения по такому делу с учетом сроков, предусмотренных Законом Украины "Об исполнительном производстве".

11. Штрафы, предусмотренные настоящим Законом, зачисляются в государственный бюджет.

Статья 32 ЗУ О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения на русском языке с изменениями 2024 год №361-IX от 06.12.2019, редакция от 01.01.2022

Закон действующий. Актуальность проверена 10.02.2021

Структура акта