1. В настоящем Законе нижеприведенные термины употребляются в таком значении:
1) агент - лицо, действующее от имени и в интересах субъекта первичного финансового мониторинга;
2) активы - средства, в том числе электронные деньги, иное имущество, имущественные и неимущественные права;
3) активы, связанные с терроризмом и его финансированием, распространением оружия массового уничтожения и его финансированием, - все активы, прямо (а о праве собственности на корпоративные права - также опосредованно (через других лиц) находятся в собственности, в том числе в общей собственности, или передаются в пользу лиц, включенных в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции (далее - перечень лиц), лиц, осуществляющих финансовые операции от имени или по поручению лиц, включенных в перечень лиц, и лиц, которым прямо или косвенно (через других лиц) обладают или конечными бенефициарными владельцами которых являются лица, включенные в перечень лиц, а также активы, полученные от таких активов;
4) банк-оболочка - учреждение-нерезидент (банк, иная кредитная организация, учреждение, осуществляющее деятельность, подобную деятельности финансовых учреждений), не имеет физического присутствия в стране регистрации и лицензирования и не является частью регулируемой финансовой группы, подлежит эффективному консолидированном надзора.
Наличием физического присутствия считается фактическое размещение и функционирование в стране органов управления указанных учреждений-нерезидентов. Наличие в стране только уполномоченных представителей указанных учреждений или персонала, не относящегося к руководству таких учреждений, нельзя считать наличием физического присутствия;
5) безупречная деловая репутация - совокупность подтвержденной информации о физическом лице, что позволяет сделать вывод об отсутствии установленных в течение последних трех лет (если иной срок не установлен специальным законом, регулирующим деятельность субъекта первичного финансового мониторинга) компетентными органами или судом нарушений требований законодательства о предотвращении и противодействии, законодательства о финансовых услугах и законодательства о предотвращении коррупции, а также об отсутствии судимости за преступления против общественной безопасности, преступления против собственности, преступления в сфере хозяйственной деятельности, преступления в сфере использования электронно-вычислительных машин (компьютеров) , систем и компьютерных сетей и сетей электросвязи и преступления в сфере служебной деятельности и профессиональной деятельности, связанной с предоставлением публичных услуг, которая не снята или не погашенная в установленном законом порядке;
6) верификация - меры, принимаемые субъектом первичного финансового мониторинга с целью проверки (подтверждения) принадлежности соответствующему лицу полученных субъектом первичного финансового мониторинга идентификационных данных и / или с целью подтверждения данных, позволяющих установить конечных бенефициарных владельцев или их отсутствие ;
7) вигодоодержувач (выгодоприобретатель) по договору (страховым полисом, свидетельством, сертификатом) страхования жизни - лицо или категория лиц, которым будет выплачена страховая выплата в случае наступления страхового случая;
8) вигодоодержувач (выгодоприобретатель) траста или другого подобного правового образования - лицо, имеющее право на получение выгоды и / или дохода от траста или другого подобного правового образования;
9) вигодоодержувач (выгодоприобретатель) по ценным бумагам, права на которые и права по которым учитываются на счете в ценных бумагах номинального держателя - лицо, в интересах которого осуществляется финансовая операция на счета номинального держателя;
10) расходная финансовая операция - финансовая операция, которая приводит к уменьшению активов на счете клиента - владельца активов;
11) высокий риск - результат оценки риска субъектом первичного финансового мониторинга, основанный на результатах анализа совокупности критериев, предусмотренных законодательством и внутренними документами субъекта первичного финансового мониторинга, и свидетельствующий о высокой вероятности использования субъекта первичного финансового мониторинга для легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и / или финансирования распространения оружия массового уничтожения;
12) обособленное подразделение субъекта первичного финансового мониторинга - филиал, другое подразделение субъекта первичного финансового мониторинга, расположен не по местонахождению такого субъекта и осуществляет финансовые операции или обеспечивает их осуществления, в том числе предоставляет услуги от имени субъекта первичного финансового мониторинга (кроме осуществления представительских функций)
13) виртуальный актив - цифровое выражение стоимости, которым можно торговать в цифровом формате или пересказывать и которое может использоваться для платежных или инвестиционных целей;
14) группа - банковская группа, небанковская финансовая группа, а также два и более субъекта хозяйствования, связанных между собой отношениями контроля как материнская и дочерняя компании путем прямого и / или косвенного владения материнской компанией долей в дочерней компании, отвечающей эквивалента 50 или более процентов уставного капитала и / или голосов дочерней компании или независимо от формального владения возможности осуществлять решающее влияние на дочернюю компанию на основе соглашения или любым другим образом;
15) данные, позволяющие установить конечного бенефициарного владельца, - фамилия, имя и (при наличии) отчество, страна гражданства и постоянного места жительства, дата рождения, характер и степень (уровень, степень, доля) бенефициарного владения (выгоды, интереса, воздействия);
16) государственный финансовый мониторинг - совокупность мер, принимаемых субъектами государственного финансового мониторинга и направляются на выполнение требований настоящего Закона и иного законодательства в сфере предотвращения и противодействия:
государственный финансовый мониторинг специально уполномоченного органа - совокупность мероприятий по сбору, обработке и анализу информации о финансовых операциях, подается в специально уполномоченный орган субъектами первичного и государственного финансового мониторинга и другими государственными органами, соответствующими органами иностранных государств, другой информации, которая может быть связана с подозрением в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, финансировании терроризма и / или финансировании распространения оружия массового уничтожения и / или другими незаконными финансовыми операциями, а также мероприятий по проверке такой информации в соответствии с законодательством Украины и других мероприятий, направленных на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия;
государственный финансовый мониторинг других субъектов государственного финансового мониторинга - совокупность мер, принимаемых другими субъектами, определенными частью третьей статьи 6 этого Закона, и направлены на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия;
17) источник средств, связанных с финансовыми операциями - сведения о происхождении средств, используемых для осуществления финансовых операций (средств, которые использовались для приобретения права собственности на активы, являющиеся предметом финансовых операций) с помощью субъекта первичного финансового мониторинга, которые дают понимание об источниках их происхождения, основания владения / распоряжения ими (прав на них) лицом;
18) источник состояния (богатства) - сведения о происхождении всех имеющихся активов лица, оказывающие понимание о размере / величину совокупных активов (состояния) лица и историю их происхождения;
19) деловые отношения - отношения между клиентом и субъектом первичного финансового мониторинга, связанные с деловой, профессиональной или коммерческой деятельностью субъекта первичного финансового мониторинга, возникшие на основании договора, в том числе общественного, о предоставлении (использования) финансовых или иных услуг, осуществления субъектом первичного финансового мониторинга иной деятельности (далее - услуги) и предусматривают продолжительность существования после их установки;
20) деятели, выполняющих публичные функции в международных организациях, - должностные лица международных организаций, занимающих или занимавших должность руководителя (директора, председателя правления или другую) или заместителя руководителя в таких организациях или выполняют или выполняли любые другие руководящие (выдающиеся общественные ) функции на самом высоком уровне, в том числе в международных межгосударственных организациях, члены международных парламентских ассамблей, судьи и руководящие должностные лица международных судов;
21) дополнительная информация - сведения о финансовых операциях, является объектом финансового мониторинга, и связанные с ними финансовые операции, сведения об их участниках, другая имеющаяся у субъекта первичного финансового мониторинга информация или информация, должно храниться в такого субъекта в соответствии с требованиями законодательства, в частности информация с ограниченным доступом, копии документов или информация с них, необходимые для выполнения задач, возложенных на специально уполномоченный орган;
22) дополнительные обобщенные материалы - сведения, собранные специально уполномоченным органом на основе анализа дополнительно полученной информации в дополнение к ранее поданных указанным государственным органом обобщенных материалов;
23) доходы, полученные преступным путем, - любые активы, полученные прямо или косвенно в результате совершения преступления, в частности валютные ценности, движимое и недвижимое имущество, имущественные и неимущественные права, независимо от их стоимости;
24) общий годовой оборот - общие поступления отчетного периода, полученные в результате операционной, инвестиционной и финансовой деятельности субъекта первичного финансового мониторинга согласно отчету о движении денежных средств;
25) замораживание активов - запрет на осуществление платежной операции, конвертирования, размещения, движения активов, связанных с терроризмом и его финансированием, распространением оружия массового уничтожения и его финансированием, на основе резолюций Совета Безопасности ООН, решений иностранных государств, суда;
26) идентификационные данные - совокупность данных, что позволяет однозначно установить личность, а именно:
для физического лица - сведения, указанные в пункте 1 части восьмой и в пункте 1 части девятой статьи 11 настоящего Закона;
для физического лица - предпринимателя - сведения, указанные в пункте 2 части восьмой статьи 11 настоящего Закона;
для юридического лица - сведения, указанные в пункте 3 части восьмой и в пункте 2 части девятой статьи 11 настоящего Закона;
для траста или другого подобного правового образования - сведения, указанные в пункте 3 части девятой статьи 11 настоящего Закона;
данные, перечень которых определен субъектами государственного финансового мониторинга, - в случаях, определенных частью пятнадцатой статьи 11 настоящего Закона;
27) идентификация - меры, принимаемые субъектом первичного финансового мониторинга для установления личности путем получения ее идентификационных данных;
28) иностранные публичные деятели - физические лица, выполняющие или выполняли выдающиеся общественные функции в иностранных государствах, а именно:
глава государства, правительства, министры (заместители);
члены парламента или других органов, выполняющих функции законодательного органа государства;
председатели и члены правлений центральных банков или счетных палат;
члены верховного суда, Конституционного суда или других судебных органов, решения которых не подлежат обжалованию, кроме обжалования в связи с исключительными обстоятельствами;
чрезвычайные и полномочные послы, поверенные в делах и руководители центральных органов военного управления;
руководители административных, управленческих или наблюдательных органов государственных предприятий;
члены руководящих органов политических партий;
29) существенное участие - прямое или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами долей в размере 10 и более процентов уставного капитала или прав голоса в юридическом лице или независимая от формального владения возможность значительного влияния на руководство или деятельность юридического лица;
30) конечный бенефициарный владелец - любое физическое лицо, осуществляющее решающее влияние (контроль) на деятельность клиента и / или физическое лицо, от имени которого проводится финансовая операция.
Конечным бенефициарным владельцем является:
для юридических лиц - любое физическое лицо, осуществляющее решающее влияние на деятельность юридического лица (в том числе через цепь контроля / владения)
для трастов, созданных в соответствии с законодательством страны их образования, - основатель, доверительный собственник, защитник (при наличии), вигодоодержувач (выгодоприобретатель) или группа выгодоприобретателем (выгодоприобретателей), а также любая другая физическое лицо, оказывает решающее влияние на деятельность траста (в том числе через цепь контроля / владения)
для других подобных правовых образований - лицо, имеющее статус, эквивалентный или аналогичный лицам, указанным для трастов.
Признаком осуществления прямого решающего влияния на деятельность является непосредственное владение физическим лицом долей в размере не менее 25 процентов уставного (составленного) капитала или прав голоса юридического лица.
Признакам совершения косвенного решающего влияния на деятельность есть по крайней мере владения физическим лицом долей в размере не менее 25 процентов уставного (составленного) капитала или прав голоса юридического лица через связанных физических или юридических лиц, трасты или другие подобные правовые образования, или осуществления решающего влияния путем реализации права контроля, владения, пользования или распоряжения всеми активами или их долей, право на получение доходов от деятельности юридического лица, траста или другого подобного правового образования, права решающего влияния на формирование состава, результаты голосования органов управления, а также совершение сделок, которые дают возможность определять основные условия хозяйственной деятельности юридического лица, или деятельности траста или другого подобного правового образования, принимать обязательные к исполнению решения, имеющие решающее влияние на деятельность юридического лица, траста или другого подобного правового образования, независимо от формального владения.
При этом конечным бенефициарным владельцем не может быть лицо, имеющее формальное право на 25 или более процентов уставного капитала или прав голоса в юридическом лице, но является коммерческим агентом, номинальным держателем или номинальным держателем или только посредником относительно такого права;
31) клиент - любое лицо, которое:
обращается за предоставлением услуг к субъекту первичного финансового мониторинга;
пользуется услугами субъекта первичного финансового мониторинга;
является стороной договора (для субъектов первичного финансового мониторинга, по которым Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку в соответствии со статьей 18 настоящего Закона выполняет функции государственного регулирования и надзора)
является игроком в азартную игру или участником лотереи (для субъектов первичного финансового мониторинга, определенных в подпункте "з" пункта 7 части второй статьи 6 настоящего Закона);
32) корреспондентские отношения - отношения, которые:
возникающие при открытии банком-корреспондентом корреспондентского счета другом банке на основании соглашения об установлении корреспондентских отношений для осуществления межбанковских платежных операций;
установленные Центральным депозитарием ценных бумаг с депозитариями иностранных государств и международными депозитарно-клиринговыми учреждениями в порядке, установленном законодательством о депозитарной системе Украины;
установленные депозитарным учреждением с иностранным финансовым учреждением, является членом Международной ассоциации для системы по вопросам обслуживания ценных бумаг (ISSA), на основании договора о предоставлении услуг по обслуживанию счета в ценных бумагах номинального держателя;
возникают между банками и / или финансовыми учреждениями, во время которых учреждение-корреспондент предоставляет услуги, связанные с ведением корреспондентских счетов, или другие подобные услуги;
33) международные санкции - санкции, которые признаются Украиной, в порядке, определенном Кабинетом Министров Украины в соответствии с международными договорами Украины или решений межгосударственных объединений, международных, межправительственных организаций, участие в которых принимает Украина, а также иностранных государств, о замораживании активов , связанных с терроризмом и его финансированием, распространением оружия массового уничтожения и его финансированием, или ограничения любого доступа к ним или запрета проведения финансовых операций;
34) надлежащее проверка - мероприятия, которые включают:
идентификацию и верификацию клиента (его представителя);
установление конечного бенефициарного владельца клиента или его отсутствии, в том числе получения структуры собственности с целью ее понимания, и данных, позволяющих установить конечного бенефициарного владельца, и принятия мер по верификации его лица (при наличии);
установление (понимание) цели и характера будущих деловых отношений или проведения финансовой операции;
проведение на постоянной основе мониторинга деловых отношений и финансовых операций клиента, осуществляемых в процессе таких отношений, на соответствие таких финансовых операций имеющейся у субъекта первичного финансового мониторинга информации о клиенте, его деятельности и риск (в том числе, в случае необходимости, о источник средств, связанных с финансовыми операциями)
обеспечения актуальности полученных и имеющихся документов, данных и информации о клиенте;
35) надлежащим образом оформленное сообщение - оформлено и подано в соответствии с требованиями законодательства в специально уполномоченный орган уведомление о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, или сообщение, содержащее дополнительную информацию о финансовых операциях и их участников, которые стали объектом финансового мониторинга с стороны специально уполномоченного органа;
36) национальная оценка рисков - система мер, принимаемых субъектами государственного финансового мониторинга, уполномоченными органами государственной власти с привлечением других субъектов (при необходимости) с целью определения (обнаружения) рисков (угроз) легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, их анализ, оценка и разработка мероприятий, направленных на предотвращение возникновения и / или уменьшения негативных последствий;
37) национальные общественные деятели - физические лица, выполняющие или выполняли в Украине выдающиеся общественные функции, а именно:
Президент Украины, Премьер-министр Украины, члены Кабинета Министров Украины и их заместители;
руководитель постоянно действующего вспомогательного органа, образованного Президентом Украины, его заместители;
руководитель и заместители руководителя Государственного управления делами;
руководители аппаратов (секретариатов) государственных органов, не являющихся государственными служащими, должности которых относятся к категории "А";
Секретарь и заместители Секретаря Совета национальной безопасности и обороны Украины;
народные депутаты Украины;
Председатель и члены Правления Национального банка Украины, члены Совета Национального банка Украины;
председателя и судьи Конституционного Суда Украины, Верховного Суда, высших специализированных судов;
члены Высшего совета правосудия, члены Высшей квалификационной комиссии судей Украины, члены квалификационно-дисциплинарной комиссии прокуроров;
Генеральный прокурор и его заместители;
Председатель Службы безопасности Украины и его заместители;
Директор Национального антикоррупционного бюро Украины и его заместители;
Директор Государственного бюро расследований и его заместители;
Директор Бюро финансовых расследований и его заместители;
Председатель и члены Национального совета Украины по вопросам телевидения и радиовещания, председатель и члены Антимонопольного комитета Украины, председатель Национального агентства по вопросам предотвращения коррупции и его заместители, председатель и члены Счетной палаты, председатель и члены Центральной избирательной комиссии, председатели и члены других государственных коллегиальных органов ;
чрезвычайные и полномочные послы;
начальник Генерального штаба - Главнокомандующий Вооруженных Сил Украины, командующие Сухопутных войск Вооруженных Сил Украины, Воздушных Сил Вооруженных Сил Украины, Военно-Морских Сил Вооруженных Сил Украины;
государственные служащие, должности которых относятся к категории "А";
руководители органов прокуратуры, руководители областных территориальных органов Службы безопасности Украины, председателя и судьи апелляционных судов;
руководители административных, управленческих или наблюдательных органов государственных и казенных предприятий, хозяйственных обществ, государственная доля в уставном капитале которых прямо или косвенно превышает 50 процентов;
члены руководящих органов политических партий;
38) неприбыльные организации - юридические лица, кроме государственных органов, органов государственного управления и учреждений государственной и коммунальной собственности, не являются финансовыми учреждениями, созданные для осуществления и защиты прав и свобод, удовлетворения общественных, в частности экономических, социальных, культурных, экологических и других интересов, без цели получения прибыли;
39) неприемлемо высокий риск - максимально высокий риск, что не может быть принят субъектом первичного финансового мониторинга в соответствии с внутренними документами по вопросам финансового мониторинга;
40) номинальный владелец - лицо, которое от своего имени управляет корпоративными правами другого лица - конечного бенефициарного владельца в интересах последнего;
41) объект финансового мониторинга - действия с активами, связанные с соответствующими участниками финансовых операций, которые их проводят, при условии наличия рисков использования таких активов с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и / или финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также любая информация о таких действиях или событиях, активах и их участников;
42) лица, связанные с политически значимыми лицами, - физические лица, отвечающие хотя бы одному из следующих критериев:
известно, что такие лица имеют общее с политически значимой лицом бенефициарных владения юридическим лицом, трастом или другим подобным правовым образованием или имеют любые другие тесные деловые связи с политически значимыми лицами;
являются конечными бенефициарными владельцами юридического лица, траста или другого подобного правового образования, о которых известно, что они де-факто были образованы для выгоды политически значимых лиц;
43) официальный источник - автоматизированные информационные и справочные системы, реестры, базы и банки данных, держателем (администратором) которых являются государственные органы или органы местного самоуправления, а также соответствующие органы иностранных государств и международных, межправительственных организаций;
44) официальный документ - документ, составленный, выданный, заверенный с соблюдением определенных законодательством норм уполномоченным лицом, которому законодательством предоставлено право в связи с ее профессиональной или служебной деятельностью составлять, выдавать, удостоверять определенные виды документов, подтверждающих или удостоверяющий определенные события, явления или факты и содержит предусмотренные законодательством реквизиты и сведения;
45) первичный финансовый мониторинг - совокупность мер, принимаемых субъектами первичного финансового мониторинга и направлены на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия;
46) подозрение - предположение, основанное на результатах анализа имеющейся информации и может свидетельствовать о том, что финансовая операция или ее участники, их деятельность или происхождения активов связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и / или финансированием распространения оружия массового уничтожения, или с совершением другого уголовного преступления или деяния, за которое предусмотрены международные санкции;
47) политически значимые лица - физические лица, являющиеся национальными, иностранными публичными деятелями и деятелями, выполняют публичные функции в международных организациях;
48) посредник по проведению платежной операции - субъект первичного финансового мониторинга, который непосредственно не обслуживает ни плательщика (инициатора платежной операции), ни получателя и выполняет платежную операцию по поручению другого субъекта первичного финансового мониторинга, который обслуживает плательщика (инициатора платежной операции ) или получателя, либо по поручению другого посредника по проведению платежной операции;
49) усиленные меры надлежащей проверки - меры, принимаемые субъектом первичного финансового мониторинга на основе риск-ориентированного подхода в отношении клиентов, деловые отношения с которыми (финансовые операции без установления деловых отношений которых) составляют высокий риск, пропорциональны выявленным рискам и направлены на их минимизацию, в том числе путем увеличения частоты и объема действий по мониторингу деловых отношений и сбора дополнительной информации по деловых отношений;
51) поставщик услуг, связанных с оборотом виртуальных активов - любое физическое или юридическое лицо, осуществляющее один или несколько таких видов деятельности и / или операций для другого физического и / или юридического лица или от имени:
обмен виртуальных активов;
перевод виртуальных активов;
хранения и / или администрирования виртуальных активов или инструментов, позволяющих контролировать виртуальные активы;
участие и предоставление финансовых услуг, связанных с предложением эмитента и / или продажей виртуальных активов;
52) представитель клиента - лицо, которое на законных основаниях имеет право совершать определенные действия от имени клиента;
53) риск-ориентированный подход - определение (выявление), оценка (переоценка) и понимание рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и / или финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также принятия соответствующих мер по управлению рисками способом и в объеме, обеспечивающих минимизацию этих рисков в зависимости от их уровня;
54) риски - опасность (угроза, уязвимые места) для субъектов первичного финансового мониторинга быть использованы с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и / или финансирования распространения оружия массового уничтожения во время предоставления ими услуг в соответствии с характером их деятельности;
55) специально уполномоченный орган - центральный орган исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия;
56) попытка проведения финансовой операции - осуществление клиентом или лицом, действующим от его имени или в его интересах, действий, направленных на проведение финансовой операции, если такая финансовая операция не была проведена;
57) упрощенные меры надлежащей проверки - мероприятия, осуществляемые субъектом первичного финансового мониторинга на основе риск-ориентированного подхода в отношении клиентов, деловые отношения с которыми (финансовые операции без установления деловых отношений которых) составляют низкий риск, пропорциональны выявленным рискам и могут предусматривать , в частности, уменьшение частоты и объема действий по мониторингу деловых отношений и сбора дополнительной информации по деловых отношений;
58) структура собственности - документально подтвержденная система взаимоотношений физических и юридических лиц, трастов и других подобных правовых образований, позволяет установить всех конечных бенефициарных собственников, в том числе отношения контроля между ними, или отсутствие конечных бенефициарных собственников;
59) тайна финансового мониторинга - информация, полученная при проведении государственного финансового мониторинга специально уполномоченным органом, а именно: информация о финансовых операциях и их участников, дополнительная информация, другая информация, которая может быть связана с подозрением в легализации (отмывании) доходов , полученных преступным путем, финансировании терроризма и / или финансировании распространения оружия массового уничтожения и / или другими незаконными финансовыми операциями;
60) траст - правовые отношения, созданные основателем соответствии с законодательством страны образования при жизни или на случай смерти, когда активы попадают под контроль доверительного собственника в пользу бенефициарного (выгодоприобретателя) или для определенной цели, характеризующиеся следующими признаками:
активы составляют отдельный фонд и не является частью собственного имущества доверительного собственника;
права на активы траста оформлены на имя доверительного собственника или на имя другого лица, действующего от имени доверительного собственника;
доверительный собственник полномочия и обязанности, в пределах которых он является ответственным и может управлять, использовать или распоряжаться активами в соответствии с условиями доверительного договора и специальных обязанностей, возложенных на него законодательством соответствующего государства;
61) обобщенные материалы - сведения о финансовых операциях, которые были объектом финансового мониторинга и по результатам анализа которых в специально уполномоченного органа возникли подозрения. Обобщенные материалы являются источником обстоятельств, которые могут свидетельствовать о совершении уголовного преступления и дают основания следователю, прокурору начать досудебное расследование. Обобщенные материалы также могут быть основанием для осуществления правоохранительными и разведывательными органами Украины оперативно-розыскной и контрразведывательной деятельности. Форма и структура обобщенных материалов устанавливаются центральным органом исполнительной власти, который обеспечивает формирование и реализацию государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, по согласованию с правоохранительными органами;
62) управление рисками - меры, принимаемые субъектами первичного финансового мониторинга создания и обеспечения функционирования системы управления рисками, предусматривающий, в частности, определения (обнаружения), оценку / переоценку (измерения), мониторинг, контроль рисков, с целью их минимизации ;
63) участники финансовой операции - клиент, контрагент, а также лица, которые действуют от их имени или в их интересах, или лица, от имени или в интересах которых действуют клиент, контрагент;
64) филиал иностранного банка - обособленное структурное подразделение иностранного банка, не имеющее статуса юридического лица и осуществляет свою деятельность на территории Украины в соответствии с требованиями, установленными законами Украины для банков;
65) финансовая операция - любые действия относительно активов клиента, совершенные с помощью субъекта первичного финансового мониторинга или о которых стало известно субъектам первичного финансового мониторинга, указанным в подпунктах "а" - "д" пункта 7 части второй статьи 6 этого Закона, в рамках деловых отношений с клиентом, субъектам государственного финансового мониторинга, Фонда гарантирования вкладов физических лиц, государственным органам, которые осуществляют деятельность в сфере предотвращения и противодействия правоохранительным и разведывательным органам Украины в рамках выполнения настоящего Закона;
66) финансовый мониторинг - совокупность мер, принимаемых субъектами финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия, включающие проведение государственного финансового мониторинга и первичного финансового мониторинга;
67) финансовые операции, которые подлежат финансовому мониторингу, - пороговые финансовые операции, подозрительные финансовые операции (деятельность);
68) финансирование распространения оружия массового уничтожения - предоставление, сбор или использование каких-либо активов для распространения оружия массового уничтожения, за совершение которых предусмотрены международные санкции;
69) финансирование терроризма - предоставление или сбор каких-либо активов прямо или косвенно с целью их использования или с осознанием возможности того, что они будут использованы полностью или частично:
для любых целей отдельным террористом или террористической группой (организацией);
для организации, подготовки или совершения террористического акта, вовлечение в совершение террористического акта, публичных призывов к совершению террористического акта, создания террористической группы (организации), содействие совершению террористического акта, прохождения обучения терроризма, выезда из Украины и въезда в Украину с террористической целью , производства любой другой террористической деятельности, а также попытки совершения таких действий;
70) члены семьи - супруг / супруга или приравненные к ним лица, сын, дочь, пасынок, падчерица, усыновленный лицо, лицо, находящееся под опекой или попечительством, зять и невестка и приравненные к ним лица, отец, мать, отчим , мачеха, усыновители, опекуны или попечители.
2. Термины "электронный платежное средство", "электронные деньги", "инициатор", "плательщик", "платежный инструмент", "платежная операция", "получатель", "финансовая платежная услуга" употребляются в настоящем Законе в значениях, приведенных в законе Украины "О платежных услугах".
Термин "банковская группа" употребляется в значении, приведенном в Законе Украины "О банках и банковской деятельности", термин "небанковская финансовая группа" - в значении, приведенном в Законе Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", термин "номинальный держатель"- в значении, приведенном в Законе Украины" О депозитарной системе Украины", термин" иностранная валюта "- в значении, приведенном в Законе Украины" О валюте и валютные операции".
Статья 1 ЗУ О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения на русском языке с изменениями 2024 год №361-IX от 06.12.2019, редакция от 01.01.2022
Структура акта