1. Субъект первичного финансового мониторинга обязан отказаться от установления (поддержания) деловых отношений / отказать клиенту в открытии счета (обслуживании), в том числе путем расторжения деловых отношений, закрытие счета / отказаться от проведения финансовой операции в случае:
если осуществление идентификации и / или верификации клиента, а также установление данных, позволяющих установить конечных бенефициарных владельцев, невозможно или если у субъекта первичного финансового мониторинга возникает сомнение относительно того, что лицо выступает от собственного имени;
установление клиенту неприемлемо высокого риска или непредоставления клиентом необходимых для осуществления надлежащей проверки клиента документов или сведений;
представление клиентом или его представителем субъекта первичного финансового мониторинга недостоверной информации или представление информации с целью введения в заблуждение субъекта первичного финансового мониторинга;
выявления в порядке, установленном соответствующим субъектом государственного финансового мониторинга, банк или другое финансовое учреждение, с которым установлены корреспондентские отношения, является банком-оболочкой и / или поддерживает корреспондентские отношения с банком-оболочкой
если осуществление идентификации лица, от имени или в интересах которого проводится финансовая операция, и установка ее конечного бенефициарного владельца или извлекающих выгоду (выгодоприобретателя) по финансовой операции невозможно.
Субъект первичного финансового мониторинга имеет право отказаться от проведения подозрительной финансовой операции.
В случаях, предусмотренных настоящей частью, субъект первичного финансового мониторинга обязан в течение одного рабочего дня, но не позднее следующего рабочего дня со дня отказа, сообщить специально уполномоченному органу о попытках проведения финансовых операций и о лицах, которые имеют или имели намерение открыть счет / установить деловые отношения и / или провести финансовые операции или с которыми расторгнут деловые отношения (закрыто счет) на основании этой статьи, а также о проведении финансовых операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет такого клиента, и о финансовых операциях, в проведении которых было отказано.
2. Субъекты первичного финансового мониторинга вправе осуществлять обмен информацией о лицах, которым было отказано в установлении (поддержании) деловых отношений (в том числе путем расторжения деловых отношений, закрытие счета), открытии счета или проведении финансовой операции.
3. Субъекты государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за субъектами первичного финансового мониторинга, могут устанавливать особенности и порядок отказа субъекта первичного финансового мониторинга от установки (поддержание) деловых отношений, отказа в обслуживании или проведении финансовой операции, а также порядок и объемы обмена информацией о таких отказа в зависимости от специфики деятельности субъекта первичного финансового мониторинга.
4. Субъектам первичного финансового мониторинга запрещается (за исключением случаев, предусмотренных резолюциями Совета Безопасности ООН) устанавливать деловые отношения и проводить расходные операции, предоставлять финансовые и другие связанные услуги прямо или косвенно с клиентами, являются:
1) лицами и / или организациями, которые включены в перечень лиц;
2) лицами и / или организациями, которые действуют от имени и по поручению лиц и / или организаций, включенных в перечень лиц;
3) лицами и / или организациями, которыми прямо или косвенно владеют или конечными бенефициарными владельцами которых являются лица и / или организации, включенных в перечень лиц.
Запреты, предусмотренные этой частью, применяются также в случае, если субъекту первичного финансового мониторинга известно, что контрагентом финансовой операции или финансовым учреждением, обеспечивает осуществление финансовой операции, являются лица, определенные в этой части.
О попытках установления деловых отношений и проведения расходных финансовых операций, получения финансовых и других связанных услуг прямо или косвенно такими лицами субъекты первичного финансового мониторинга обязаны немедленно сообщить специально уполномоченному органу.
Министерство иностранных дел Украины с учетом требований соответствующих резолюций Совета Безопасности ООН обеспечивает обнародование информации о случаях, в которых не действуют запреты, предусмотренные настоящей частью.
5. В случае выявления субъектом первичного финансового мониторинга по результатам внесении изменений в перечень лиц личности клиента (с которым установлены деловые отношения), которая включена в указанный перечень, субъект первичного финансового мониторинга обязан немедленно сообщить специально уполномоченному органу о такой лицо и осуществить немедленно, без предварительного уведомления такого лица, замораживание активов, связанных с терроризмом и его финансированием, распространением оружия массового уничтожения и его финансированием.
Статья 15 ЗУ О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения на русском языке с изменениями 2024 год №361-IX от 06.12.2019, редакция от 01.01.2022
Структура акта