1. Субъект первичного финансового мониторинга, осуществляет или обеспечивает осуществление финансовых операций, вправе приостановить осуществление таких операций, если они являются подозрительными, и обязан остановить такие финансовые операции в случае возникновения подозрения, что они содержат признаки совершения уголовного преступления определенного Уголовным кодексом Украины.
В день остановки финансовой операции субъект первичного финансового мониторинга сообщает специально уполномоченному органу в установленном законодательством порядке о такой финансовой операции, ее участников и об остатке средств на счете клиента, открытом субъектом первичного финансового мониторинга, который остановил осуществления финансовой операции, и в при зачислении средств на транзитный счет субъекта первичного финансового мониторинга - об остатке средств на таком счете в пределах зачисленных сумм. Такое остановки финансовых операций осуществляется без предварительного уведомления клиента на два рабочих дня со дня приостановления включительно.
2. Специально уполномоченный орган может принять решение о дальнейшем приостановлении финансовых операций, осуществленное в соответствии с частью первой настоящей статьи, на срок до семи рабочих дней, о чем обязан немедленно сообщить субъекта первичного финансового мониторинга, а также правоохранительные органы, уполномоченные принимать решения в соответствии с Уголовно-процессуального кодекса Украины.
3. Специально уполномоченный орган в случае возникновения подозрений может принять решение о приостановлении расходных финансовых операций на срок до семи рабочих дней, о чем обязан немедленно сообщить субъекту первичного финансового мониторинга, а также правоохранительным органам, уполномоченным принимать решения в соответствии с Уголовно-процессуального кодекса Украины. В таком случае субъект первичного финансового мониторинга обязан в день получения, но не позднее одинадцати часов следующего рабочего дня после получения соответствующего решения, сообщить специально уполномоченному органу об остатке средств на счете клиента, финансовые операции (средства) по которым были остановлены, и в случае остановки финансовых операций на транзитных счетах субъекта первичного финансового мониторинга - об остатке средств на таких счетах в пределах зачисленных сумм.
4. В случае остановки расходных финансовых операций в соответствии с частью третьей настоящей статьи прибыльные финансовые операции не останавливаются. При этом субъект первичного финансового мониторинга в день проведения, но не позднее двенадцати часов следующего рабочего дня со дня осуществления прибыльной операции, обязан сообщить об осуществлении прибыльных финансовых операций и / или попытку осуществления расходных финансовых операций специально уполномоченному органу.
5. Решение (поручения) специально уполномоченного органа, принятые в соответствии с частями второй, третьей и девятой этой статьи или части третьей статьи 31 настоящего Закона после введения в отношении неплатежеспособного банка временной администрации, выполняются уполномоченным лицом Фонда гарантирования вкладов физических лиц путем приостановления удовлетворения требований вкладчиков и других кредиторов банка, осуществление которых предусмотрено Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц".
6. Имущество или денежные средства клиента неплатежеспособного банка, находящихся на счетах, финансовые операции по которым приостановлены в соответствии с настоящей статьей и части третьей статьи 31 настоящего Закона до дня отнесения банка к категории неплатежеспособных или во время осуществления временной администрации неплатежеспособного банка, может быть передано принимающем, переходном банка или специализированном учреждении, образованной Фондом гарантирования вкладов физических лиц в установленном законодательством о системе гарантирования вкладов физических лиц порядке с письменным уведомлением Фондом гарантирования вкладов физических лиц специально уполномоченного органа. При этом переданное имущество или денежные суммы остаются обремененными в соответствии с решением (поручения) о приостановлении (дальнейшее остановки, продолжение остановка) соответствующих финансовых операций, остановки проведения финансовой операции соответствующего лица на выполнение запроса уполномоченного органа иностранного государства.
7. Решение (поручения) специально уполномоченного органа, принятые в соответствии с частями второй, третьей и девятой этой статьи или части третьей статьи 31 настоящего Закона после принятия решения о ликвидации банка, выполняются уполномоченным лицом Фонда гарантирования вкладов физических лиц путем приостановления выплаты возмещения средств вкладчикам, их уполномоченным представителям или наследникам, остановки удовлетворения требований кредиторов.
8. Имущество или денежные средства клиента неплатежеспособного банка, находящихся на счетах, финансовые операции по которым приостановлены в соответствии с настоящей статьей или частью третьей статьи 31 настоящего Закона после принятия решения о ликвидации банка, может быть передано специализированному учреждению, образованной Фондом гарантирования вкладов физических лиц в установленном законодательством о системе гарантирования вкладов физических лиц порядке с письменным уведомлением Фондом гарантирования вкладов физических лиц специально уполномоченного органа. При этом переданное имущество или денежные суммы остаются обремененными в соответствии с решением (поручения) о приостановлении (дальнейшее остановки, продолжение остановка) соответствующих финансовых операций, остановки проведения финансовой операции соответствующего лица на выполнение запроса уполномоченного органа иностранного государства.
9. В случае принятия решения в соответствии с частями второй и третьей настоящей статьи специально уполномоченный орган в течение срока последующей остановки соответствующих финансовых операций или остановки расходных финансовых операций проводит аналитическую работу, собирает необходимую дополнительную информацию, обрабатывает, проверяет, анализирует ее и в случае, если за результатам проверки:
признаки легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, или совершение иного уголовного преступления не подтверждаются, специально уполномоченный орган обязан немедленно, но не позднее следующего рабочего дня, отменить свое решение о дальнейшем приостановлении соответствующих финансовых операций или остановки расходных финансовых операций и сообщить об этом субъекта первичного финансового мониторинга;
есть мотивированные подозрения, - специально уполномоченный орган принимает решение о продлении остановки соответствующих финансовых операций (расходных финансовых операций), готовит и подает соответствующий обобщенный материал или дополнительный обобщенный материал правоохранительным органам, уполномоченным принимать решения в соответствии с Уголовно-процессуального кодекса Украины, и в день принятия такого решение информирует соответствующего субъекта первичного финансового мониторинга о дате окончания срока приостановления соответствующих финансовых операций. Срок приостановления соответствующих финансовых операций продолжается специально уполномоченным органом со следующего рабочего дня после подачи соответствующего обобщенного материала или дополнительного обобщенного материала при условии, что общий срок такого приостановления не будет превышать 30 рабочих дней.
Правоохранительные органы в течение срока продления остановки соответствующих финансовых операций (расходных финансовых операций) осуществляют досудебное расследование и в случае, если:
установлено отсутствие события уголовного правонарушения или отсутствие в деянии состава уголовного преступления - немедленно информируют об этом специально уполномоченный орган;
имеющиеся обоснованные подозрения в совершении лицом уголовного преступления и наложен арест на соответствующие счета в порядке, установленном Уголовным процессуальным кодексом Украины, - информируют об этом специально уполномоченный орган в течение двух рабочих дней со дня вынесения судом определения об аресте имущества с указанием его номера и даты.
Специально уполномоченный орган в день получения от правоохранительных органов информации, предусмотренной абзацами пятым и шестым этой части, обязан отменить свое решение о продлении остановки соответствующих финансовых операций (расходных финансовых операций) и сообщить об этом субъекта первичного финансового мониторинга.
В случае наложения в порядке, установленном Уголовным процессуальным кодексом Украины, ареста на счета клиента, операции по которым приостановлено в соответствии с частями первой - третьей или девяти настоящей статьи, субъект первичного финансового мониторинга информирует об этом специально уполномоченный орган в день поступления для исполнение определения суда об аресте имущества с указанием его номера и даты.
10. Субъект первичного финансового мониторинга возобновляет проведение финансовых операций:
третьего рабочего дня со дня приостановления финансовой операции в случае неполучения субъектом первичного финансового мониторинга в течение срока, предусмотренного частью первой настоящей статьи, решение специально уполномоченного органа о дальнейшем приостановлении финансовой операции;
немедленно, но не позднее следующего рабочего дня после дня получения субъектом первичного финансового мониторинга в течение срока, указанного в решении специально уполномоченного органа о дальнейшем приостановлении соответствующих финансовых операций в соответствии с частью второй настоящей статьи или о приостановлении расходной финансовой операции в соответствии с частью третьей настоящей статьи , сообщение об отмене специально уполномоченным органом такого решения, но не позднее 31 рабочих дней со дня приостановления финансовой операции;
следующего рабочего дня после даты окончания срока приостановления соответствующих финансовых операций, указанных в решении специально уполномоченного органа о продлении остановки соответствующих финансовых операций (расходных финансовых операций);
немедленно, но не позднее следующего рабочего дня после дня получения субъектом первичного финансового мониторинга поручение специально уполномоченного органа в соответствии с частью третьей статьи 31 настоящего Закона о восстановлении финансовых операций, остановленных на выполнение соответствующего запроса уполномоченного органа иностранного государства.
Субъект первичного финансового мониторинга не позднее следующего рабочего дня после возобновления проведения финансовых операций информирует об этом специально уполномоченный орган.
11. Субъект первичного финансового мониторинга на письменный запрос клиента сообщает ему в письменной форме номер и дату решения специально уполномоченного органа о продлении остановки соответствующих финансовых операций (расходных финансовых операций).
12. Приостановление и возобновление осуществления финансовых операций происходят в порядке, определенном субъектами государственного финансового мониторинга, которые осуществляют государственное регулирование и надзор за деятельностью субъектов первичного финансового мониторинга, или Фондом гарантирования вкладов физических лиц в пределах их полномочий.
Принятие специально уполномоченным органом решений о приостановлении (дальнейшее остановки, продолжение остановка) соответствующих финансовых операций, остановки или возобновления проведения или обеспечения мониторинга финансовой операции соответствующего лица на выполнение запроса уполномоченного органа иностранного государства и доведение решений или поручений специально уполномоченного органа к субъекту первичного финансового мониторинга, ликвидатора, уполномоченного лица Фонда гарантирования вкладов физических лиц осуществляются в порядке, устанавливаемом федеральным органом исполнительной власти, который обеспечивает формирование и реализацию государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Сроки приостановления финансовых операций субъектами первичного финансового мониторинга и специально уполномоченным органом, указанные в частях первой - третьей и девятой настоящей статьи, являются окончательными и продлению не подлежат.
13. Приостановление финансовых операций в соответствии с частями первой - третьей, девятой настоящей статьи, части третьей статьи 31 настоящего Закона не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности субъекта первичного финансового мониторинга, его должностных лиц и других работников, ликвидатора (кроме фонд гарантирования вкладов физических лиц), уполномоченных лиц фонда гарантирования вкладов физических лиц за нарушение условий соответствующих сделок и / или законодательства о системе гарантирования вкладов физических лиц.
14. Требования настоящей статьи не распространяются на расходные операции по счету, осуществленных с использованием электронных платежных средств до времени поступления сообщения от специально уполномоченного органа.
Субъект первичного финансового мониторинга (банк) исключает из сообщения об остатке средств по счету сумму средств, заблокированных для проведения расчетов с платежными системами по операциям, совершенным с использованием электронных платежных средств.
Статья 23 ЗУ О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения на русском языке с изменениями 2024 год №361-IX от 06.12.2019, редакция от 01.01.2022
Структура акта