Статья 14 Закона Украины О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Информация, сопровождающая платежную операцию или перевод виртуальных активов

1. Субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющая финансовые платежные услуги плательщику (инициатору платежной операции), должен обеспечить, чтобы все платежные операции сопровождались:

1) информации о плательщике (инициатора платежной операции) (далее - плательщик (инициатор):

а) физическое лицо (физическое лицо - предпринимателя, физическое лицо, осуществляющее независимую профессиональную деятельность) - фамилия, имя и отчество (при наличии), номер счета / электронного кошелька, на котором хранятся электронные деньги (далее - электронный кошелек) , из которого списываются средства / уникальный номер электронного платежного средства (в случае инициирования платежной операции с использованием электронных платежных средств), а в случае отсутствия счета - уникальный учетный номер финансовой операции, который позволяет осуществить отслеживание операции (далее - уникальный учетный номер финансовой операции ), место жительства (или место пребывания в Украине физического лица - резидента или место временного пребывания физического лица - нерезидента) или номер и серию (при наличии) паспорта гражданина Украины (или другого документа, удостоверяющего личность и согласно законодательству Украины может использоваться на территории Украины для заключения сделок), или регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика, или дату и место рождения;

б) юридическое лицо - полное наименование и местонахождение или идентификационный код согласно Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины / регистрационный (учетный) номер налогоплательщика и номер счета / электронного кошелька, с которого списываются средства / уникальный номер электронного платежного средства (в случае инициирования платежной операции с использованием электронных платежных средств), а в случае отсутствия счета - уникальный учетный номер финансовой операции;

в) траст или другое подобное правовое образование - полное наименование и местонахождение, номер счета / электронного кошелька, с которого списываются средства, а в случае отсутствия счета - уникальный учетный номер финансовой операции;

2) информации о получателе по платежной операции (далее - получатель):

а) физическое лицо (физическое лицо - предпринимателя, физическое лицо, осуществляющее независимую профессиональную деятельность) - фамилия, имя и отчество (при наличии), номер счета / электронного кошелька, на который зачисляются средства / уникальный номер электронного платежного средства ( при проведении платежной операции с использованием электронного платежного средства), а в случае отсутствия счета - уникальный учетный номер финансовой операции;

б) юридическое лицо - полное наименование и номер счета / электронного кошелька, на который зачисляются средства / уникальный номер электронного платежного средства (в случае проведения платежной операции с использованием электронного платежного средства), а в случае отсутствия счета - уникальный учетный номер финансовой операции;

в) траст или другое подобное правовое образование - полное наименование и номер счета / электронного кошелька, на который зачисляются средства, а в случае отсутствия счета - уникальный учетный номер финансовой операции.

Указанные в части первой настоящей статьи требования могут не применяться в случаях, определенных частями третьей и четвертой настоящей статьи.

2. Субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющая финансовые платежные услуги плательщику (инициатору), осуществляет надлежащую проверку к проведению платежной операции путем верификации плательщика (инициатора) в части данных, приведенных в пункте 1 части первой настоящей статьи, на основании официальных документов или информации, полученной из официальных и / или надежных источников.

3. Платежная операция, инициированная в пределах Украины, в том числе с использованием электронных платежных средств, электронных денег, виртуальных активов, должна сопровождаться не менее номером счета / электронного кошелька или уникальным номером электронного платежного средства плательщика (инициатора) / заранее оплаченной карточки многоцелевого использования и номером счета / электронного кошелька или уникальным номером электронного платежного средства получателя / заранее оплаченной карточки многоцелевого использования, а при отсутствии счета / электронного кошелька плательщика (инициатора) - уникальным учетным номером финансовой операции.

При этом субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющая финансовые платежные услуги плательщику (инициатору), в течение трех рабочих дней со дня поступления запроса от посредника по проведению платежной операции или субъекта первичного финансового мониторинга, предоставляющая финансовые платежные услуги получателю, обязательства обязан предоставить:

по платежной операции на сумму, равную или превышающую 30 000 гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, - информацию о плательщике (инициатора) и получателя, указанную в пунктах 1 и 2 части первой настоящей статьи;

по платежной операции на сумму, меньше по 30000 гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, при отсутствии признаков связанности такой финансовой операции с другими финансовыми операциями, в сумме превышающие 30 000 гривен:

информацию о плательщике (инициатора):

физическое лицо (физическое лицо - предпринимателя, физическое лицо, осуществляющее независимую профессиональную деятельность) - фамилия, имя и отчество (при наличии), номер его счета / электронного кошелька, с которого списываются средства, или уникальный номер электронного платежного средства / заранее оплаченной карточки многоцелевого использования, а при отсутствии счета / электронного кошелька - уникальный учетный номер финансовой операции;

юридическое лицо - полное наименование и номер счета / электронного кошелька, с которого списываются средства, или уникальный номер электронного платежного средства / заранее оплаченной карточки многоцелевого использования, а при отсутствии счета / электронного кошелька - уникальный учетный номер финансовой операции;

траст или другое подобное правовое образование - полное наименование и номер счета / электронного кошелька, с которого списываются средства, а в случае отсутствия счета / электронного кошелька - уникальный учетный номер финансовой операции;

информацию о получателе:

физическое лицо (физическое лицо - предпринимателя, физическое лицо, осуществляющее независимую профессиональную деятельность) - фамилия, имя и отчество (при наличии), номер счета / электронного кошелька, на который зачисляются средства, или уникальный номер электронного платежного средства / вперед оплаченной карточки многоцелевого использования, а при отсутствии счета / электронного кошелька - уникальный учетный номер финансовой операции;

юридическое лицо - полное наименование и номер счета / электронного кошелька, на который зачисляются средства, или уникальный номер электронного платежного средства / заранее оплаченной карточки многоцелевого использования, а при отсутствии счета / электронного кошелька - уникальный учетный номер финансовой операции;

траст или другое подобное правовое образование - полное наименование и номер счета / электронного кошелька, на который зачисляются средства, а в случае отсутствия счета / электронного кошелька - уникальный учетный номер финансовой операции.

В случае проведения платежных операций с использованием электронных платежных средств, в том числе эмитированных нерезидентами, информацию на запрос плательщика / получателя предоставляет банк-эмитент соответствующего электронного платежного средства плательщика / получателя.

Реквизиты платежных инструкций заполняются в соответствии с требованиями нормативно-правовых актов Национального банка Украины, устанавливающие порядок осуществления платежных операций.

4. В случае инициирования платежной операции за пределы Украины, в том числе с использованием виртуальных активов, на сумму, меньше по 30000 гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, при отсутствии признаков связанности такой финансовой операции с другими финансовыми операциями, в сумме превышающие 30 000 гривен, такая платежная операция должна сопровождаться не менее:

1) информации о плательщике (инициатора):

а) физическое лицо (физическое лицо - предпринимателя, физическое лицо, осуществляющее независимую профессиональную деятельность) - фамилия, имя и отчество (при наличии), номер его счета / электронного кошелька, с которого списываются средства / уникальный номер электронного платежного средства (в случае инициирования платежной операции с использованием электронных платежных средств), а в случае отсутствия счета - уникальный учетный номер финансовой операции;

б) юридическое лицо - полное наименование и номер счета / электронного кошелька, с которого списываются средства / уникальный номер электронного платежного средства (в случае инициирования платежной операции с использованием электронных платежных средств), а в случае отсутствия счета - уникальный учетный номер финансовой операции;

в) траст или другое подобное правовое образование - полное наименование и номер счета, с которого списываются средства, а в случае отсутствия счета - уникальный учетный номер финансовой операции;

2) информации о получателе:

а) физическое лицо (физическое лицо - предпринимателя, физическое лицо, осуществляющее независимую профессиональную деятельность) - фамилия, имя и отчество (при наличии), номер счета / электронного кошелька, на который зачисляются средства / уникальный номер электронного платежного средства ( при проведении платежной операции с использованием электронного платежного средства), а в случае отсутствия счета - уникальный учетный номер финансовой операции;

б) юридическое лицо - полное наименование и номер счета / электронного кошелька, на который зачисляются средства / уникальный номер электронного платежного средства (в случае инициирования платежной операции с использованием электронных платежных средств), а в случае отсутствия счета - уникальный учетный номер финансовой операции;

в) траст или другое подобное правовое образование - полное наименование и номер счета, на который зачисляются средства, а в случае отсутствия счета - уникальный учетный номер финансовой операции.

5. В случае инициирования платежной операции в пределах Украины и за пределы Украины на сумму, меньше по 30000 гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, при отсутствии признаков связанности такой финансовой операции с другими финансовыми операциями, в сумме превышающие 30 000 гривен, субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющая финансовые платежные услуги плательщику (инициатору), может не осуществлять верификацию плательщика (инициатора) в соответствии с частью второй настоящей статьи, кроме случаев, если:

1) существует подозрение, что финансовая операция или совокупность связанных между собой финансовых операций может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения;

2) субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющая финансовые платежные услуги плательщику (инициатору), получает от плательщика (инициатора) средства в наличной форме.

6. Субъекту первичного финансового мониторинга, предоставляющая финансовые платежные услуги плательщику (инициатору), запрещается осуществлять платежную операцию в случае отсутствия информации, которой должна сопровождаться такая операция в соответствии с частями первой, третьей и четвертой настоящей статьи.

7. Посредник по проведению платежной операции / субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющая финансовые платежные услуги получателю, обязан:

1) ввести процедуры с целью проверки, данные о плательщике (инициатора) и получателя заполнены с использованием знаков и символов, допускаемых правилами соответствующей платежной системы (при наличии таких требований платежной системы);

2) ввести процедуры мониторинга платежных операций, включая мониторинг в реальном времени или мониторинг по факту выполнения платежной операции, с целью выявления отсутствия информации о плательщике (инициатора) и / или получателя в случаях, предусмотренных настоящей статьей.

8. Субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющая финансовые платежные услуги получателю, осуществляет надлежащую проверку к зачислению средств на счет / электронный кошелек получателя или выдачи ему в наличной форме путем верификации получателя в части данных, указанных в пункте 2 части первой настоящей статьи, на основании официальных документов или информации, полученной из официальных и / или надежных источников, с учетом особенностей, определенных частью девятой настоящей статьи.

9. В случае выплаты средств по платежной операции на сумму, меньше по 30000 гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, при отсутствии признаков связанности такой финансовой операции с другими финансовыми операциями, в сумме превышают 30 000 гривен, субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющая финансовые платежные услуги получателю, может не осуществлять верификации получателя в соответствии с частью восьмой настоящей статьи, кроме случаев, если:

1) существует подозрение, что финансовая операция или совокупность связанных между собой финансовых операций может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения;

2) субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющая финансовые платежные услуги получателю, осуществляет выплату средств по платежной операции в наличной форме.

10. Верификация плательщика (инициатора) / получателя может не осуществляться, если плательщик (инициатор) / получатель был идентифицирован и верифицирован ранее в порядке, определенном статьей 11 настоящего Закона.

11. Посредник по проведению платежной операции / субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющая финансовые платежные услуги получателю, должен ввести процедуры на основе риск-ориентированного подхода для принятия решения об осуществлении, отклонение или остановки перевода средств, не содержит информации, предусмотренной этой статьей, и о принятии соответствующих мер.

12. Если посредник по проведению платежной операции при получении перевода обнаружил факт отсутствия данных о плательщике (инициатора) и / или получателя, предусмотренных этой статьей, или такие данные заполнены с использованием символов, не допускаются правилами соответствующей платежной системы, посредник по проведению платежной операции должен принять решение на основе риск-ориентированного подхода об отклонении такого перевода или запросить на получение необходимой информации до или после осуществления перевода средств.

13. Если субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющая финансовые платежные услуги получателю, при получении перевода обнаружил факт отсутствия данных о плательщике (инициатора) и / или получателя, предусмотренных этой статьей, или такие данные заполнены с использованием символов, не допускаются правилами соответствующей платежной системы, субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющая финансовые платежные услуги получателю, должен принять решение на основе риск-ориентированного подхода об отклонении такого перевода или запросить на получение необходимой информации до или после осуществления зачисления средств на счет получателя или их выдачи получателю в наличной форме.

14. Если субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющая финансовые платежные услуги плательщику (инициатору) / посредник по проведению платежной операции неоднократно не предоставляет по запросу информацию о плательщике (инициатора) / получателя, субъект первичного финансового мониторинга, направлял запросы, должен принять надлежащие меры, в частности отправить предупреждение с установлением конечного срока о предоставлении запрашиваемой информации или об отклонении любых будущих переводов, или об ограничении (расторжении) деловых отношений с соответствующим субъектом первичного финансового мониторинга.

15. Субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющая финансовые платежные услуги получателю / посредник по проведению платежной операции обязан информировать Национальный банк Украины о фактах отсутствия информации о плательщике (инициатора) / получателя в порядке, установленном Национальным банком Украины.

16. Субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющая финансовые платежные услуги получателю / посредник по проведению платежной операции должен учитывать факт отсутствия информации о плательщике (инициатора) / получателя при анализе финансовых операций и в случае возникновения подозрения сообщить специально уполномоченный орган в сроки, определенные настоящим Законом.

17. Посредник по проведению платежной операции при осуществлении перевода должен обеспечить сохранность и передачу всей полученной информации о плательщике и получателя.

18. Требования настоящей статьи распространяются на финансовые операции по переводу, совершаемых с использованием электронных денег.

19. Требования настоящей статьи не распространяются на случаи осуществления:

1) операций по снятию средств с собственного счета;

2) платежной операции с целью уплаты налогов, сборов, платежей, сборов на обязательное государственное пенсионное и социальное страхование, штрафных санкций и пени за нарушение законодательства в государственный и местные бюджеты, Пенсионный фонд Украины на счета органов государственной власти, органов местного самоуправления или платежной операции с целью оплаты жилищно-коммунальных услуг;

3) платежной операции, если плательщик (инициатор) и получатель являются субъектами первичного финансового мониторинга, предоставляющих финансовые платежные услуги, а также действуют от собственного имени;

4) платежной операции, если используются электронные платежные средства или электронные деньги для оплаты товаров или услуг и номер электронного платежного средства / заранее оплаченной карточки многоцелевого использования или электронного кошелька сопровождает платежную операцию на всем пути движения средств;

5) платежной операции на сумму, меньше по 30000 гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, при отсутствии признаков связанности такой финансовой операции с другими финансовыми операциями, в сумме превышающие 30 000 гривен для зачисления на счет получателя исключительно с целью оплаты стоимости товаров, работ, услуг, погашение задолженности по кредиту, если только субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющая финансовые платежные услуги получателю, может осуществить отслеживание через получателя с помощью уникального учетного номера платежной операции и определить лицо, которое заключило договор с получателем о поставке товаров, выполнения работ, оказания услуг, предоставления кредита;

6) платежной операции между плательщиком (инициатором) и получателем платежа, проводимой через посредника, уполномоченного вести переговоры и заключать договор купли-продажи товаров или услуг от имени плательщика (инициатора) или получателя;

7) операции по обеспечению проведения перевода средств, осуществляется оператором услуг платежной инфраструктуры;

8) платежной операции наличными в пределах Украины на сумму, меньше по 5000 гривен, при отсутствии признаков связанности такой финансовой операции с другими финансовыми операциями, в сумме превышающие 5000 гривен.

20. Другие случаи, в которых требования не применяются, могут устанавливаться нормативными правовыми актами Национального банка Украины.

Статья 14 ЗУ О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения на русском языке с изменениями 2024 год №361-IX от 06.12.2019, редакция от 01.01.2022

Закон действующий. Актуальность проверена 10.02.2021

Структура акта