1. Субъект первичного финансового мониторинга обязан осуществлять усиленные меры надлежащей проверки клиентов, риск деловых отношений с которыми (риск финансовой операции без установления деловых отношений которых) является высоким.
2. Субъекты государственного финансового мониторинга, в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за соответствующими субъектами первичного финансового мониторинга, могут определять обстоятельства, при которых осуществляются усиленные меры надлежащей проверки, и действия, предпринимаемые субъектами первичного финансового мониторинга при следующих обстоятельствах.
3. Субъект первичного финансового мониторинга обязан, насколько это возможно, проводить анализ и изучение оснований и целей всех финансовых операций, соответствующие хотя бы одному из следующих признаков:
являются сложными финансовыми операциями;
является необычно большими финансовыми операциями;
проведены необычным способом;
не имеют очевидной экономической или законной цели.
Субъект первичного финансового мониторинга должен повысить степень и характер мониторинга деловых отношений с целью определения, есть ли такие финансовые операции или действия клиента подозрительными.
4. Страховщики (перестраховщики), страховые (перестраховочные) брокеры при определении потребности в осуществлении усиленных мер надлежащей проверки клиентов должны учитывать бенефициарного (выгодоприобретателя) по договору (страховым полисом, свидетельством, сертификатом) страхование жизни как один из критериев риска. Если вигодоодержувач (выгодоприобретатель) по договору (страховым полисом, свидетельством, сертификатом) страхования жизни, который является юридическим лицом, трастом или другим подобным правовым образованием, составляет высокий риск, усилены меры надлежащей проверки клиента на время выплаты должны включать идентификацию и верификацию конечного бенефициарного владельца такого бенефициарного (выгодоприобретателя) (при его наличии).
Статья 12 ЗУ О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения на русском языке с изменениями 2024 год №361-IX от 06.12.2019, редакция от 01.01.2022
Структура акта