Национальный банк Украины обязан принять решение об отнесении банка к категории проблемных при условии соответствия хотя бы одному из следующих критериев:
1) банк в течение 30 календарных дней подряд допустил нарушение минимального значения норматива достаточности (адекватности) регулятивного капитала и / или норматива достаточности капитала, установленного нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, рассчитываемый ежедекадно - два и более раз;
{Пункт 2 части первой статьи 75 исключен на основании Закона № 590-IX от 13.05.2020}
{Пункт 3 части первой статьи 75 исключен на основании Закона № 590-IX от 13.05.2020}
4) банк в течение 30 календарных дней подряд допустил нарушение значения хотя бы одного из нормативов ликвидности ниже минимальных нормативных значений, установленных нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, рассчитываются:
по ежедневным расчетам - пять и более раз;
ежедекадно - два и более раз;
ежемесячно - один раз;
{Пункт 4-1 части первой статьи 75 исключен на основании Закона № 590-IX от 13.05.2020}
{Пункт 5 части первой статьи 75 исключен на основании Закона № 590-IX от 13.05.2020}
6) систематическое представление и / или обнародование недостоверной информации или отчетности с целью сокрытия реального финансового состояния банка, в том числе по операциям со связанными с банком лицами.
Национальный банк Украины имеет право отнести банк к категории проблемных по другим основаниям, определенных нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.
Национальный банк Украины имеет право не относить банк к категории проблемных в случае принятия решения, предусмотренного частью третьей статьи 76 настоящего Закона.
Решение Национального банка Украины об отнесении банка к категории проблемного является банковской тайной.
Проблемном банке запрещается использовать для расчетов прямые корреспондентские счета в национальной валюте. Проведение расчетов осуществляется через корреспондентский счет и / или счет условного хранения (эскроу) в Национальном банке Украины.
Эта норма не распространяется на операции по выполнению обязательств в международных и внутригосударственных платежных системах и системах расчетов и на операции с ценными бумагами, осуществляемых в соответствии с законодательством.
Проблемный банк в срок до 120 дней обязан привести свою деятельность в соответствие с требованиями законодательства, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка Украины.
Проблемный банк обязан в срок до семи рабочих дней уведомить Национальный банк Украины о мерах, которые он предпримет в целях приведения своей деятельности в соответствие с требованиями законодательства, и по требованию Национального банка Украины сообщать ему о ходе выполнения этих мероприятий.
Национальный банк Украины имеет право принять решение о признании деятельности банка соответствующей законодательству, или об отнесении банка к категории неплатежеспособных в любое время в течение 120 дней со дня отнесения банка к категории проблемных.
Национальный банк Украины обязан не позднее чем через 120 дней со дня отнесения банка к категории проблемных принять решение о признании деятельности банка соответствующей законодательству, или об отнесении банка к категории неплатежеспособных.
Статья 75 ЗУ О банках и банковской деятельности на русском языке с изменениями 2024 год №2121-III от 07.12.2000, редакция от 24.11.2021
Структура акта