Юридическое лицо, которое намерено осуществлять банковскую деятельность, обязана в течение года со дня государственной регистрации подать Национальном банке Украины в порядке, определенном настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, документы для получения банковской лицензии.
Юридическое лицо, которое намерено осуществлять банковскую деятельность, для получения банковской лицензии представляет Национальному банку Украины вместе с заявлением о выдаче банковской лицензии следующие документы:
{Пункт 1 части второй статьи 19 исключен на основании Закона № 5410-VI от 02.10.2012}
{Пункт 1 части второй статьи 19 исключен на основании Закона № 1587-IX от 30.06.2021}
3) копии зарегистрированного Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку отчета о результатах закрытого (частного) размещения акций и свидетельства о регистрации выпуска акций (для банка, который создается в форме акционерного общества);
4) сведения о количественном составе наблюдательного совета, правления;
5) сведения и документы, определенные Национальным банком Украины, доказывают:
наличие как минимум трех лиц, назначенных членами правления, в том числе председателя правления;
соответствие руководителей банка, руководителя подразделения внутреннего аудита, главного должностного лица банка, ответственного за управление рисками - главного риск-менеджера, главного должностного лица банка, ответственного за осуществление контроля за соблюдением норм (комплаенс) - главного комплаенс-менеджера квалификационным требованиям;
соответствие наблюдательного совета и правления банка требованиям коллективной годности, установленным Национальным банком Украины;
наличие банковского оборудования, компьютерной техники, информационных систем и других информационных ресурсов, необходимых для достижения целей банка, помещений, отвечающих требованиям, установленным Национальным банком Украины, организационной структуры и соответствующих специалистов, необходимых для обеспечения предоставления банковских и других финансовых услуг, а также обеспечение осуществления внутреннего контроля, в том числе управления рисками;
6) копии внутренних положений банка, регламентирующих предоставление банковских и других финансовых услуг, определяют порядок осуществления внутреннего контроля и процедуру управления рисками;
7) стратегию банка и бизнес-план на три года, составленные в соответствии с требованиями, установленными Национальным банком Украины;
8) копию платежного документа о внесении платы за выдачу банковской лицензии, размер которой устанавливается Национальным банком Украины.
Юридическое лицо, которое намерено осуществлять банковскую деятельность, обязана представить Национальному банку Украины для получения банковской лицензии одновременно все документы и информацию, определенные настоящим Законом.
Национальный банк Украины имеет право требовать, а учредитель (учредители) юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, владельцы существенного участия в ней, другие лица, которые имели или имеют правоотношения с лицом, к которому относится запрос, обязаны предоставить Национальному банку Украины дополнительную информацию, документы и объяснения, необходимые для уточнения / проверки предоставленных в соответствии с требованиями настоящей статьи документов / информации и / или для подтверждения выполнения установленных законодательством Украины требований.
Юридическое лицо, которое намерено осуществлять банковскую деятельность, обязана уведомлять Национальный банк Украины в установленном им порядке о любых существенных изменениях в информации и / или документах, представленных им в Национальный банк Украины с целью получения банковской лицензии.
Юридическое лицо, которое намерено осуществлять банковскую деятельность, обязана обеспечить лицам с инвалидностью и другим маломобильным группам населения доступность банковских и других финансовых услуг, в том числе доступ к помещениям, в которых осуществляется обслуживание клиентов банка.
Национальный банк Украины принимает решение о предоставлении банковской лицензии или об отказе в ее предоставлении в течение трех месяцев со дня получения полного пакета документов, определенных этим Законом.
Национальный банк Украины в течение двух рабочих дней со дня принятия решения о выдаче банковской лицензии:
вносит соответствующую запись в Государственный реестр банков;
банк имеет выписку из Государственного реестра банков о выдаче банковской лицензии.
Юридическое лицо приобретает статус банка и право на осуществление банковской деятельности после выдачи ему банковской лицензии.
Национальный банк Украины размещает информацию о выданных банковские лицензии на странице официального Интернет-представительства Национального банка Украины в определенном им порядке.
Руководители банка, главный риск-менеджер, главный комплаенс-менеджер, руководитель подразделения внутреннего аудита и лица, имеющие существенное участие в банке, обязаны в течение всего времени, в течение которого они сохраняют свой статус или имеют существенное участие в банке, соответствовать требованиям настоящего закона, других законов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.
Статья 19 ЗУ О банках и банковской деятельности на русском языке с изменениями 2024 год №2121-III от 07.12.2000, редакция от 24.11.2021
Структура акта