Иностранные банки имеют право открывать филиалы и представительства на территории Украины.
Иностранный банк имеет право на открытие филиала в Украине при следующих условиях:
1) до государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, отсутствуют существенные предостережения со стороны соответствующих международных органов по выполнению ею международных стандартов в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
2) банковский надзор в государстве, в котором зарегистрирован иностранный банк, с учетом полученной Национальным банком Украины информации в целом соответствует Основным принципам эффективного банковского надзора Базельского комитета по банковскому надзору, в том числе в части обеспечения эффективного надзора на консолидированной основе;
3) законодательство государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, по оценке Национального банка Украины, осуществленной в установленном им порядке, не содержит положений, которые могут препятствовать / ограничивать взаимодействие между Национальным банком Украины и надзорными / контролирующими органами этого государства и / или препятствовать Национальном банке Украина в осуществлении им надзорных полномочий по такой филиала иностранного банка;
4) минимальный размер приписного капитала филиала на момент его аккредитации является не меньшим 120000000 гривен;
5) наличие письменного обязательства иностранного банка о безусловном выполнении им обязательств, возникших в связи с деятельностью его филиала на территории Украины.
Национальный банк Украины осуществляет аккредитацию филиалов и представительств иностранных банков на территории Украины в порядке и на условиях, определенных настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.
Аккредитация филиала иностранного банка осуществляется путем внесения в Государственный реестр банков записи о праве филиала иностранного банка на осуществление банковской деятельности.
Аккредитация филиала иностранного банка является основанием для осуществления им банковской деятельности.
Для аккредитации филиала иностранного банка представляются:
1) ходатайство иностранного банка об открытии филиала с указанием его местонахождения на территории Украины;
2) документ, подтверждающий государственную регистрацию иностранного банка в государстве его происхождения;
3) решение уполномоченного органа иностранного банка об открытии филиала;
4) положение о филиале, утвержденное уполномоченным органом иностранного банка;
5) сведения, доказывающие соответствие руководителя и главного бухгалтера, главного риск-менеджера, главного комплаенс-менеджера, руководителя подразделения внутреннего аудита филиала иностранного банка требованиям профессиональной пригодности и деловой репутации, установленным Национальным банком Украины;
6) копия устава иностранного банка;
7) подтверждена независимым аудитором финансовая отчетность иностранного банка за три последних года;
8) письменное разрешение на открытие филиала иностранного банка в Украине, выданный государственным или иным уполномоченным контролирующим органом государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, или письменное заверение иностранного банка об отсутствии в законодательстве соответствующего государства требований относительно получения такого разрешения;
9) сообщение уполномоченного надзорного органа иностранного государства об осуществлении надзора за деятельностью иностранного банка;
10) письменное обязательство иностранного банка о безусловном выполнении им обязательств, возникающих в связи с деятельностью его филиала на территории Украины;
11) документы, подтверждающие внесение денежных средств в размере приписного капитала филиала;
12) копия платежного документа о внесении платы за аккредитацию филиала иностранного банка, который устанавливается Национальным банком Украины;
13) копии внутренних положений (их перечень), регламентирующих предоставление банковских и других финансовых услуг, определяют порядок осуществления внутреннего контроля и процедуру управления рисками;
14) сведения по форме, определенной Национальным банком Украины, позволяющие сделать вывод о наличии организационной структуры и соответствующих специалистов, необходимых для обеспечения предоставления банковских и других финансовых услуг, банковского оборудования, компьютерной техники, программного обеспечения, помещений в соответствии с требованиями, установленных Национальным банком Украины;
15) бизнес-план на три года, составленный в соответствии с требованиями, установленными Национальным банком Украины;
16) документы, определенные Национальным банком Украины, позволяющие сделать вывод о деловой репутации иностранного банка;
17) сведения, определенные Национальным банком Украины, в отношении владельцев существенного участия в иностранном банке.
Деятельность филиала иностранного банка должна соответствовать требованиям, установленным настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины. Национальный банк Украины осуществляет регулирование деятельности и устанавливает экономические нормативы для филиалов иностранных банков в соответствии с требованиями законодательства Украины.
Национальный банк Украины имеет право отказать в аккредитации филиала иностранного банка по следующим основаниям:
1) представлен неполный пакет документов и / или представленные документы не соответствуют требованиям настоящего Закона и / или нормативно-правовых актов Национального банка Украины и / или содержат недостоверную информацию;
2) банковское оборудование, компьютерная техника, информационные системы и другие информационные ресурсы, помещение филиала не соответствуют установленным Национальным банком Украины требованиям;
3) отсутствуют организационная структура и / или специалисты, необходимые для обеспечения предоставления банковских и других финансовых услуг в соответствии с установленными Национальным банком Украины требований;
4) кандидатуры руководителя и / или главного бухгалтера и / или главного риск-менеджера и / или главного комплаенс-менеджера и / или руководителя подразделения внутреннего аудита филиала не соответствуют требованиям настоящего Закона и / или нормативно-правовых актов Национального банка Украины по профессиональной пригодности и деловой репутации;
5) структура управления, в том числе организационная, и осуществления операционной деятельности иностранного банка и / или банковской группы, в состав которой он входит, может иметь негативные последствия для клиентов филиала и / или может препятствовать эффективному осуществлению надзора Национальным банком Украины;
6) деловая репутация и / или финансовое положение иностранного банка и / или деловая репутация и / или финансовый / имущественное положение владельцев существенного участия в иностранном банке не соответствуют требованиям, установленным Национальным банком Украины;
7) структура собственности иностранного банка не соответствует требованиям по прозрачности, установленным Национальным банком Украины;
8) законодательство государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, по оценке Национального банка Украины, осуществленной в установленном им порядке, содержит положения, которые могут препятствовать / ограничивать взаимодействие между Национальным банком Украины и надзорными / контролирующими органами этого государства и / или препятствовать Национальном банке Украины в осуществлении им надзорных полномочий по такой филиала иностранного банка;
9) банковский надзор в государстве, в котором зарегистрирован иностранный банк, с учетом полученной Национальным банком Украины информации не соответствует Основным принципам эффективного банковского надзора Базельского комитета по банковскому надзору.
Национальный банк Украины принимает решение об аккредитации или отказе в аккредитации филиала иностранного банка в течение трех месяцев с момента подачи всех необходимых документов. Отказ предоставляется в письменной форме с указанием соответствующих оснований.
Филиал иностранного банка осуществляет свою деятельность в соответствии с требованиями, установленными законами Украины для банков.
Национальный банк Украины имеет право инициировать процедуру ликвидации филиала иностранного банка в порядке, предусмотренном законодательством Украины.
{Часть двенадцатая статьи 24 исключен на основании Закона № 3024-VI от 15.02.2011}
Аккредитация представительства иностранного банка осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков.
Для аккредитации представительства иностранного банка представляются следующие документы:
1) ходатайство иностранного банка об аккредитации представительства за подписью уполномоченного лица;
2) документ, подтверждающий государственную регистрацию иностранного банка;
3) положение о представительстве, утвержденное уполномоченным органом иностранного банка;
4) доверенность руководителю представительства от иностранного банка на осуществление представительских функций;
5) копия платежного документа о внесении платы за аккредитацию представительства, устанавливается Национальным банком Украины.
Национальный банк Украины может отказать в аккредитации представительства иностранного банка в случае нарушения порядка аккредитации, несоответствия представленных документов требованиям настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины, недостоверности предоставленной информации или превышение полномочий относительно сфер деятельности представительства.
Решение об аккредитации или отказе в аккредитации представительства иностранного банка Национальный банк Украины принимает в течение одного месяца с момента подачи всех необходимых документов.
Отказ предоставляется в письменной форме с указанием соответствующих оснований.
Национальный банк Украины имеет право отменить аккредитацию представительства иностранного банка путем исключения соответствующей записи из Государственного реестра банков в порядке, определенном Национальным банком Украины.
Иностранный банк обязан уведомлять Национальный банк Украины об изменениях документов или сведений, указанных в пунктах 4-6, 14-17 части шестой и пунктах 3 и 4 части четырнадцатой настоящей статьи. Внесение изменений должно быть подтверждено соответствующими документами.
Официальные документы, представляемые Национальному банку Украины, должны быть легализованы в установленном порядке, если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, и сопровождаться нотариально заверенным переводом на украинский язык.
Статья 24 ЗУ О банках и банковской деятельности на русском языке с изменениями 2024 год №2121-III от 07.12.2000, редакция от 24.11.2021
Структура акта