Национальный банк Украины имеет право отказать в выдаче банковской лицензии юридическому лицу, которое намерено осуществлять банковскую деятельность, в случае, если
1) представлен неполный пакет документов, необходимых для выдачи банковской лицензии;
2) документы, представленные для выдачи банковской лицензии, содержат недостоверную информацию;
3) документы, представленные для выдачи банковской лицензии, не соответствуют требованиям законов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины;
4) юридическое лицо, которое намерено осуществлять банковскую деятельность, обратилась с заявлением о выдаче банковской лицензии после истечения годичного срока со дня государственной регистрации;
5) хотя бы один из руководителей юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, и / или ее главный риск-менеджер и / или ее главный комплаенс-менеджер и / или руководитель ее подразделения внутреннего аудита не соответствует квалификационным требованиям;
5-1) организация корпоративного управления, системы внутреннего контроля, в том числе системы управления рисками, юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность не соответствует объемам и сложности видов деятельности, которые это юридическое лицо намерено осуществлять как банк согласно стратегии и / или бизнес-планом;
6) не предназначены как минимум три члена правления, в том числе председатель правления;
7) отсутствуют банковское оборудование, компьютерная техника, информационные системы и другие информационные ресурсы, помещения, отвечающие требованиям, установленным Национальным банком Украины;
8) отсутствуют организационная структура и / или специалисты, необходимые для обеспечения предоставления банковских и других финансовых услуг, а также для обеспечения осуществления внутреннего контроля, в том числе управления рисками в соответствии с требованиями законодательства;
9) структура управления, в том числе организационная, и осуществления операционной деятельности юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, или банковской группы, в состав которой будет входить такое юридическое лицо может препятствовать эффективному осуществлению надзора Национальным банком Украины;
10) стратегия банка, бизнес-план, финансовые показатели, в частности уровень достаточности капитала, не обоснованы и / или не реалистичны (в частности, составленные на основании нереалистичных данных и включают допущения и возможные прогнозы, которые невозможно подтвердить расчетами), и / или свидетельствуют о том, что юридическое лицо, имеющее намерение осуществлять банковскую деятельность, не сможет осуществлять такую деятельность в соответствии с требованиями законодательства Украины.
Национальный банк Украины имеет право отказать в выдаче банковской лицензии юридическому лицу, которое намерено осуществлять банковскую деятельность, в случае невыполнения ее учредителем (учредителями) и / или владельцами существенного участия требований части десятой статьи 17 настоящего Закона.
Национальный банк Украины обязан обратиться в суд с иском о прекращении юридического лица в случае невыполнения юридическим лицом, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность в течение года со дня государственной регистрации требований части первой статьи 19 настоящего Закона.
Статья 19-1 ЗУ О банках и банковской деятельности на русском языке с изменениями 2024 год №2121-III от 07.12.2000, редакция от 24.11.2021
Структура акта