Банки и Национальный банк Украины обязаны обеспечивать сохранность банковской тайны путем:
1) ограничение круга лиц, имеющих доступ к информации, составляющей банковскую тайну;
2) организации специального делопроизводства с документами, содержащими банковскую тайну;
3) применение технических средств для предотвращения несанкционированного доступа к электронным и других носителей информации;
4) применение предостережений относительно сохранения банковской тайны и ответственности за ее разглашение в договорах и соглашениях между банком и клиентом.
Руководители и служащие банка, Национального банка Украины при вступлении в должность подписывают обязательства по сохранению банковской тайны. Руководители и служащие банков, Национального банка Украины обязаны не разглашать и не использовать с выгодой для себя или для третьих лиц информацию, составляющую банковскую тайну, ставшую им известной в связи с исполнением служебных обязанностей.
Органы государственной власти, юридические и физические лица, которые при выполнении своих функций, определенных законом, или предоставлении услуг банка непосредственно или косвенно получили в установленном законом порядке информацию, составляющую банковскую тайну, обязаны обеспечивать сохранность такой информации, не разглашать ее но не использовать ее в свою пользу или в пользу третьих лиц.
Лица, виновные в нарушении порядка раскрытия и использования информации, составляющей банковскую тайну, несут уголовную и иную ответственность в соответствии с законом.
Лица, виновные в разглашении информации, составляющей банковскую тайну, и / или ее использовании в свою пользу или в пользу третьих лиц, причинившее банка или его клиенту убытки, обязаны возместить причиненные убытки и моральный ущерб в соответствии с законом.
Ограничения на получение информации, составляющей банковскую тайну, предусмотренные статьями 62 и 62-2 настоящего Закона, не распространяются на служащих Национального банка Украины или уполномоченных Национальным банком Украины лиц, в пределах полномочий, предоставленных законом, осуществляют функции банковского надзора, валютного надзора, надзора (оверсайта) платежных систем и систем расчетов, надзора на рынках небанковских финансовых услуг, защиты прав потребителей финансовых услуг, а также надзору в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Ограничения на получение информации, составляющей банковскую тайну, предусмотренные статьями 62 и 62-2 настоящего Закона, не распространяются на работников Фонда гарантирования вкладов физических лиц при осуществлении ими функций и полномочий, предусмотренных Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц".
Фонд гарантирования вкладов физических лиц при осуществлении мероприятий по подготовке к внедрению процедуры вывода неплатежеспособного банка с рынка, временной администрации или ликвидации неплатежеспособного банка имеет право раскрывать информацию, составляющую банковскую тайну, предварительно квалифицированным лицам, принимающем банка, переходном банка, инвестору, что приобретает неплатежеспособный или переходный банк, другим лицам, которые задействованы в процессе осуществления временной администрации и ликвидации банка. Указанные лица обязаны обеспечивать сохранность банковской тайны.
Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку имеет право предоставлять информацию, составляющую банковскую тайну, полученную от банков, в порядке, предусмотренном настоящим Законом, национальным регуляторам рынка ценных бумаг государств - членов Международной организации комиссий по ценным бумагам (International Organization of Securities Commissions - IOSCO). Предоставленная (полученная) информация может использоваться исключительно в целях государственного регулирования рынка ценных бумаг и / или выполнения функций Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку.
Статья 61 ЗУ О банках и банковской деятельности на русском языке с изменениями 2024 год №2121-III от 07.12.2000, редакция от 24.11.2021
Структура акта