В случае нарушения банками или другими лицами, которые могут быть объектом проверки Национального банка Украины в соответствии с настоящим Законом, банковского, валютного законодательства, законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, нормативно-правовых актов Национального банка Украины, требований Национального банка Украины, установленных в соответствии со статьями 66 и 67 настоящего Закона, осуществления рисковой деятельности, представляет угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка, применение иностранными государствами или межгосударственными объединениями, или международными организациями санкций к банкам или владельцев существенного участия в банках, представляющих угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка и / или стабильности банковской системы, нарушение установленных законодательством требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (вы мог по этического поведения) Национальный банк Украины имеет право применить меры воздействия адекватно совершенному нарушению или уровню такой угрозы, к которым относятся:
1) письменное предупреждение;
2) созыв общего собрания участников, совета банка, правления банка;
3) заключение письменного соглашения с банком, по которому банк или определенное соглашением лицо обязуется уплатить определенное денежное обязательство и / или принять меры для устранения и / или недопущения в дальнейшей деятельности нарушений, улучшения финансового состояния банка, повышение эффективности функционирования системы управления рисками и тому подобное. За неисполнение или ненадлежащее исполнение банком условий письменного соглашения Национальный банк Украины имеет право применить другие меры воздействия, предусмотренные этой частью;
4) приостановление выплаты дивидендов или распределения капитала в любой другой форме;
5) ограничения, приостановления или прекращения осуществления отдельных видов осуществляемых банком операций, в том числе операций со связанными с банком лицами;
6) запрет предоставления бланковых кредитов;
7) наложение штрафов на:
банк в соответствии с положениями, утвержденными Правлением Национального банка Украины, но в размере не более 1 процента суммы зарегистрированного уставного капитала. Указанное ограничение максимальной суммы штрафа не применяется в случае наложения на банк штрафа за нарушение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Максимальный размер штрафа за нарушение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения не может превышать 7950000 тысяч рублей;
владельцев существенного участия в банке за невыполнение принятых на себя обязательств о предоставлении необходимой финансовой помощи банка в рамках принятия мер с целью приведения деятельности проблемного банка в соответствие с требованиями законодательства в размере от пяти тысяч до десяти тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан;
лицо, которое приобрело или увеличила существенное участие в банке с нарушением требований статей 34, 34-1 настоящего Закона относительно порядка приобретения или увеличение существенного участия в банке, в размере до 10 процентов:
номинальной стоимости приобретенных акций (паев) банка, если лицо приобрело или увеличила прямую существенное участие в банке;
номинальной стоимости акций (паев), принадлежащих акционеру (участнику) банка, через которого лицо приобрело или увеличила существенное участие в банке, если лицо приобрело или увеличила опосредованную существенное участие в банке.
Штраф за нарушение порядка приобретения или увеличение существенного участия в банке накладывается на лицо, которое приобрело или увеличила существенное участие в банке, или на любую из лиц в структуре собственности банка, через которую такое лицо приобрело или увеличила существенное участие в банке;
8) временная, до устранения нарушения, запрет использования владельцем существенного участия в банке права голоса (временный запрет права голоса)
9) требование к собственнику существенного участия в банке об отчуждении акций (паев) банка в случаях, предусмотренных статьями 34-1 и 34-2 настоящего Закона и частью восьмой настоящей статьи;
10) отстранение должностного лица банка от должности;
11) отнесения банка к категории проблемных или неплатежеспособных;
12) отзыве банковской лицензии и ликвидация банка.
Принятие решения о применении конкретной меры воздействия из перечня мер воздействия, определенных частью первой этой статьи, является исключительной компетенцией Национального банка Украины, определенной законом.
Решение Национального банка Украины о применении меры воздействия обязательно должен содержать:
сведения об установленных обстоятельствах (фактах)
количественные, качественные оценки и выводы Национального банка Украины, включая выводы о наличии признаков производства банком рисковой деятельности, представляет угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка, и обоснование адекватности применения соответствующего меры воздействия, основанные на установленных обстоятельствах (фактах);
сведения о результатах рассмотрения объяснений / возражений банка или другого лица, стала объектом проверки Национального банка Украины и в отношении которого принято такое решение (при наличии).
Национальный банк Украины в случае рассмотрения вопросов относительно применения мер воздействия приглашает в определенном им порядке для дачи объяснений / возражений уполномоченное лицо (уполномоченных лиц) банка или другое лицо, стала объектом проверки Национального банка Украины и в отношении которого должно быть принято такое решение.
Временный запрет права голоса применяется путем запрета использования права голоса:
владельцу прямой существенного участия в банке - по принадлежащих ему акций (паев) банка;
владельцу опосредованной существенного участия в банке - по акциям (паев), принадлежащих акционеру (участнику) банка, через которого такое лицо обладает опосредованным существенным участием в банке.
Временный запрет права голоса предусматривает запрет акционеру (участнику) банка голосовать на общем собрании участников банка и каким-либо образом участвовать в управлении банком. В случае применения временного запрета права голоса Национальный банк Украины определяет количество акций (паев), права по которым ограничиваются.
Временный запрет права голоса может быть применена дополнительно к другим мерам воздействия, предусмотренных частью первой настоящей статьи.
В случае применения временного запрета права голоса Национальный банк Украины определяет способ и срок устранения нарушения. В случае неустранения нарушения в определенный срок Национальный банк Украины имеет право требовать отчуждения соответствующих акций (паев) банка.
Национальный банк Украины в случае применения временного запрета права голоса и / или требования об отчуждении акций (паев) банка может запретить лицу увеличивать участие в этом банке.
В случае применения временного запрета права голоса такое право голоса по соответствующим акций (паев) банка, а также право участвовать в управлении банком переходят к доверенного лица, назначенного Национальным банком Украины.
Национальный банк Украины не имеет права назначать доверенным лицом служащего Национального банка Украины, лицо, которое является связанным лицом с банком, для которого Национальный банк Украины назначает доверенное лицо, лицо, имеющее или может иметь реальный или потенциальный конфликт интересов, или если не прошло три года со дня увольнения лица от должности, в том числе с должности в Национальном банке Украины и / или потери им соответствующего статуса.
Доверенное лицо обязано в течение всего времени, в течение которого она сохраняет свой статус, соответствовать требованиям, установленным настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины по безупречной деловой репутации.
Доверенное лицо обязано во время голосования на общем собрании участников банка или в пределах другого участия в управлении банком действовать в интересах квалифицированного и взвешенного управления банком, руководствуясь принципом обеспечения и защиты интересов банка, его вкладчиков и других кредиторов, и сообщать Национальный банк Украины о принятые ею решения / совершенные действия в день их принятия / совершения.
Национальный банк Украины имеет право предоставлять доверенному лицу задачи по голосованию на общем собрании участников банка, а именно перечень вопросов повестки дня общего собрания с указанием того, как и за которое (против которого) решения нужно проголосовать, и указания на участие в управлении банком. Доверенное лицо при голосовании на общем собрании участников банка и участия в управлении банком должна действовать именно так, как предусмотрено соответствующими задачами и указаниями (в случае их получения от Национального банка Украины). Действия доверенного лица, совершенные вопреки предоставленным Национальным банком Украины задачей по голосованию на общем собрании участников банка и указаниям на участие в управлении банком, не имеют юридической силы.
Национальный банк Украины направляет копию принятого решения о временном запрете / восстановления права голоса депозитарной учреждении, обслуживающем счет в ценных бумагах соответствующего акционера, не позднее следующего рабочего дня со дня принятия такого решения.
Требование к владельцу существенного участия в банке по отчуждению акций (паев) банка реализуется путем:
по владельца прямой существенного участия в банке - отчуждения принадлежащих владельцу существенного участия акций (паев) банка;
по владельца опосредованной существенного участия в банке - отчуждение акций (паев), принадлежащих акционеру (участнику) банка, через которого лицо приобрело или увеличила существенное участие в банке, или доли в уставном капитале (пакета акций) юридического лица, через которую такое лицо приобрело или увеличила существенное участие в банке.
Продажа акций (паев) банка по требованию Национального банка Украины требует получения лицом, которое намерено приобрести существенное участие в банке или увеличить ее до уровней, определенных в части первой статьи 34 настоящего Закона, согласование Национального банка Украины на приобретение или увеличение существенного участия в банке, а в определенных законом случаях - разрешения Антимонопольного комитета Украины на концентрацию.
В случае невыполнения владельцем существенного участия в банке в определенный Национальным банком Украины срок требования об отчуждении акций (паев) банка Национальный банк Украины обращается в суд с иском о принудительном отчуждении акций (паев) банка.
Лицо, которое решением Национального банка Украины был отстранен от должности или которой временно запрещено право голоса, может быть восстановлен в должности или восстановлено право голоса после устранения выявленных нарушений на основании решения Национального банка Украины или по решению суда.
Национальный банк Украины в случае нарушения ответственным лицом банковской группы, другими участниками банковской группы требований настоящего Закона, нормативно-правовых актов Национального банка Украины, осуществления рисковой деятельности, представляет угрозу интересам вкладчиков и других кредиторов банка, наличия структуры банковской группы, что делает невозможным осуществление надзора на консолидированной основе, вправе применить меры воздействия адекватно совершенному нарушению, предусмотренные частью первой настоящей статьи, и / или любые из указанных ниже:
1) установление для банковской группы лимитов и ограничений по осуществлению отдельных видов операций и / или деятельности;
2) запрет проведения операций между банком и другими участниками банковской группы;
3) требование к банку об отчуждении долей участия в уставном капитале дочерних компаний, ассоциированных компаний, являющихся членами банковской группы, расторжения соглашений, на основании которых, при отсутствии формального владения, осуществляется решающее влияние на управление и / или деятельность этих лиц.
Национальный банк Украины в случае нарушения небанковскими финансовыми учреждениями, входящими в состав банковской группы, требований настоящего Закона, нормативно-правовых актов Национального банка Украины имеет право обратиться в государственные органы, осуществляющие надзор за такими лицами, по применению к лицам адекватных мер воздействия.
Статья 73 ЗУ О банках и банковской деятельности на русском языке с изменениями 2024 год №2121-III от 07.12.2000, редакция от 24.11.2021
Структура акта