Для целей настоящего Закона связанными с банком лицами являются:
1) контроллеры банка;
2) лица, имеющие существенное участие в банке, и лица, через которых эти лица осуществляют косвенное владение существенным участием в банке;
3) руководители банка, руководитель подразделения внутреннего аудита, главный риск-менеджер, главный комплаенс-менеджер, руководители и члены комитетов совета банка и правления банка;
4) родственные и аффилированные лица банка, в том числе участники банковской группы;
5) владельцы существенного участия в родственных и аффилированных лицах банка;
6) руководители юридических лиц и руководители банков, которые являются родственными и аффилированными лицами банка, руководитель службы внутреннего аудита, руководители и члены комитетов этих лиц;
7) ассоциированные лица физических лиц, указанных в пунктах 1-6 настоящей части;
8) юридические лица, в которых физические лица, указанные в этой части, являются руководителями или владельцами существенного участия;
9) любое лицо, через которую проводится операция в интересах лиц, указанных в этой части.
Лицо считается связанной с банком с момента возникновения оснований для определения такого лица связанной с банком в соответствии с требованиями настоящей статьи.
Банк обязан выяснять связанность лица к установлению договорных отношений и / или проведения с таким лицом операции, которая может изменить объем операций банка со связанными лицами и / или может быть осуществлена не в текущих рыночных условиях. Банк обязан осуществлять постоянный мониторинг проводимых банком операций, которые могут изменить объем операций банка со связанными лицами.
Банк обязан определять связанных лиц, указанных в части первой настоящей статьи. Банк обязан определять связанных лиц, указанных в пункте 9 части первой настоящей статьи, с применением признаков, установленных нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, с учетом характера взаимоотношений, операций и наличия других связей с банком. Банк обязан учитывать в своей деятельности определения лица связанной с банком со следующего рабочего дня после такого определения.
Банк обязан предоставлять Национальному банку Украины информацию о связанных с банком лиц в порядке, установленном нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.
Национальный банк Украины при осуществлении банковского надзора вправе определять связанными с банком лицами физических и юридических лиц, указанных в части первой настоящей статьи, если они не определены связанными самим банком. Национальный банк Украины имеет право определять связанными с банком лиц с применением признаков, определенных нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, в случаях, предусмотренных настоящей статьей, с учетом характера взаимоотношений, операций и наличия других связей с банком. Национальный банк Украины перед рассмотрением вопроса по определению лица связанной с банком спрашивает у банка информацию и объяснения о причинах неспособность лица связанной с банком. Решение Национального банка Украины относительно определения лица связанной с банком вступает в силу со дня, следующего за днем его принятия. Национальный банк Украины в день принятия такого решения доводит до сведения банка информацию о принятом решении в письменной форме (в бумажной или электронной форме с соблюдением требований законодательства). Банк обязан учитывать в своей деятельности решение Национального банка Украины об определении лица связанной с банком со следующего рабочего дня после получения уведомления Национального банка Украины.
Лицо, определенное решением Национального банка Украины связанной с банком лицом, или такой банк могут обжаловать в установленном законом порядке решения Национального банка Украины об определении лица связанной с банком лицом, а в случае привлечения такого лица к предусмотренной законом ответственности - оспорить основания решение Национального банка Украины о ее определения связанной с банком лицом.
Сделки, совершаемые со связанными с банком лицами, не могут предусматривать условия, которые не являются текущими рыночными условиями.
Соглашения, заключенные банком со связанными с банком лицами на условиях, не являются текущими рыночными условиями, признаются недействительными с момента их заключения.
Текущими рыночными условиями не считаются, в частности:
1) принятие меньшего обеспечения исполнения обязательств, чем требуется от других клиентов;
2) приобретение в связанной с банком лица имущества низкого качества или по завышенной цене;
3) осуществление инвестиции в ценные бумаги связанной с банком лица, которую банк не осуществил бы в другое предприятие;
4) оплата товаров и услуг связанной с банком лица по ценам выше обычных, или при таких обстоятельствах, когда такие же товары и услуги другого лица вообще не были бы приобретены;
5) продажа связанной с банком лицу имущества по стоимости, ниже, чем та, которую банк получил бы от продажи такого имущества другому лицу;
6) начисление процентов и комиссионных за услугами, предоставляемыми банком связанным с банком лицам, которые являются меньшими, чем обычные;
7) начисление процентов по вкладам (депозитам), привлеченным банком от связанных с банком лиц, являются большими, чем обычные;
8) передача в пользование связанной с банком лицу имущества, плата за которое ниже, чем та, которую банк получил бы от лица, которое не является связанной, или получения от связанной с банком лица имущества в пользование по завышенной платой.
Банку запрещается предоставлять кредиты любому лицу для:
1) погашение этим лицом любых обязательств перед связанным с банком лицом;
2) приобретение активов связанной с банком лица, за исключением производимой продукции этим лицом;
3) приобретение ценных бумаг, размещенных или подписанных связанным с банком лицом или права на которые имеет связана с банком лицо.
Национальный банк Украины осуществляет контроль за операциями банков со связанными с банком лицами.
Национальный банк Украины имеет право устанавливать ограничения на операции банков со связанными с банком лицами.
Статья 52 ЗУ О банках и банковской деятельности на русском языке с изменениями 2024 год №2121-III от 07.12.2000, редакция от 24.11.2021
Структура акта