Лицо, которое намерено приобрести существенное участие в банке или увеличить его с превышением предельных значений, определенных частью первой статьи 34 настоящего Закона (далее - заявитель), подает в Национальный банк Украины:
1) сообщение о намерении приобретения или увеличение существенного участия в банке;
2) документы и сведения, определенные Национальным банком Украины, необходимые для идентификации:
заявителя и всех лиц, через которых будет осуществляться опосредованное владение существенным участием в банке;
всех юридических лиц, в которых заявитель и лица, которые будут осуществлять владение существенным участием в банке, являются владельцами существенного участия и / или руководителями;
ассоциированных лиц каждого физического лица, обладать существенным участием в банке;
3) документы и сведения, определенные Национальным банком Украины, для оценки соответствия деловой репутации заявителя и всех лиц, через которых будет осуществляться опосредованное владение существенным участием в банке, установленным Национальным банком Украины требованиям;
4) документы, определенные Национальным банком Украины, подтверждающие соответствие финансового / имущественного положения заявителя и всех лиц, через которых будет осуществляться опосредованное владение и / или контроль за существенным участием в банке, в том числе о наличии собственных средств для приобретения или увеличение существенного участия в банка и источники их происхождения, установленным Национальным банком Украины требованиям;
5) схематическое изображение структуры собственности банка с учетом приобретения или увеличение существенного участия в банке;
6) заключение (предварительное заключение) Антимонопольного комитета Украины о концентрации и / или разрешение Антимонопольного комитета Украины на концентрацию в случаях, предусмотренных законодательством Украины;
7) копию договора или иного документа (его проекта), на основании которого будет приобретаться или увеличиваться существенное участие в банке;
8) бизнес-план банка на три года, составленный в соответствии с установленными Национальным банком Украины требований (подается, если в результате приобретения или увеличение существенного участия лицо самостоятельно или совместно с другими лицами приобретает контроль над банком).
Иностранное юридическое лицо, имеющее намерение приобрести или увеличить существенное участие в банке, дополнительно подает в Национальный банк Украины следующие документы:
1) копия решения уполномоченного органа управления иностранного юридического лица об участии в банке в Украине;
2) письменное разрешение на участие иностранного юридического лица в банке в Украине, выданный уполномоченным контролирующим органом государства, в котором зарегистрирован главный офис иностранного юридического лица, если законодательством этого государства требуется получение указанного разрешения, или письменное заверение иностранного юридического лица об отсутствии в законодательстве соответствующего государства требований относительно получения такого разрешения.
Физическое лицо - иностранец, которая намерена приобрести или увеличить существенное участие в банке, дополнительно подает в Национальный банк Украины письменное разрешение на участие в банке в Украине, выданный уполномоченным контролирующим органом государства, в котором оно имеет постоянное место жительства, если законодательством этого государства требуется получения указанного разрешения, или письменное заверение об отсутствии в законодательстве соответствующего государства требований относительно получения такого разрешения.
Лица, которые намерены приобрести или увеличить существенное участие в банке, обязаны предоставить Национальному банку Украины документы, определенные нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, подтверждающие соответствие своего финансового / имущественного состояния и деловой репутации установленным Национальным банком Украины требованиям.
Национальный банк Украины согласовывает приобретение или увеличение существенного участия иностранным юридическим лицом и физическим лицом - иностранцем при следующих условиях:
1) государство, в котором зарегистрирована / имеет постоянное место жительства иностранное лицо, на должном уровне обеспечивает выполнение международных стандартов в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
2) банковский надзор в государстве, в котором зарегистрирован иностранный банк, приобретает или увеличивает существенное участие, с учетом полученной Национальным банком Украины информации в целом соответствует Основным принципам эффективного банковского надзора Базельского комитета по банковскому надзору, в том числе в части обеспечения эффективного надзора на консолидированной основе;
3) законодательство государства, в котором зарегистрировано / имеет постоянное место жительства иностранное лицо, по оценке Национального банка Украины, осуществленной в установленном им порядке, не содержит положений, которые могут препятствовать / ограничивать взаимодействие между Национальным банком Украины и надзорными / контролирующими органами такого государства и / или препятствовать Национальном банке Украины в осуществлении им надзорных полномочий.
Национальный банк Украины рассматривает документы, представленные для согласования приобретения или увеличения существенного участия в банке, и принимает решения по результатам такого рассмотрения в течение двух месяцев со дня получения полного пакета соответствующих документов в определенном Национальным банком Украины порядке (кроме случаев рассмотрения пакетов документов, поданных стратегическими инвесторами , которые подают заявку на участие в конкурсе в соответствии с Законом Украины "Об особенностях продажи пакетов акций, принадлежащих государству в уставном капитале банков, в капитализации которых приняло участие государство»). Требования к оформлению документов, представляемых в Национальный банк Украины, определяются Национальным банком Украины. Национальный банк Украины по результатам рассмотрения документов принимает решение о согласовании или о запрете приобретения или увеличение существенного участия в банке.
Для согласования приобретенной или увеличенной существенного участия в банке после ее фактического приобретения или увеличения лицо подает в Национальный банк Украины документы, определенные этой статьей. Национальный банк Украины по результатам рассмотрения таких документов принимает решение о согласовании или об отказе в согласовании приобретенной / увеличенной существенного участия в банке.
Национальный банк Украины имеет право запретить лицу приобретать или увеличивать существенное участие в банке или отказать в согласовании приобретенной / увеличенной существенного участия в банке после ее фактического приобретения или увеличения, в случае, если
1) лицом представлен неполный пакет документов, документы содержат недостоверную информацию или не соответствуют требованиям законов Украины и / или нормативно-правовых актов Национального банка Украины, не раскрыто Национальном банке Украины (скрыто от Национального банка Украины) информацию, имеющую существенное значение для решения вопроса о согласовании приобретения или увеличение существенного участия в банке;
2) деловая репутация лица, а для юридического лица - также членов его исполнительного органа и / или наблюдательного совета, хотя бы одного из владельцев существенного участия в юридическом лице и / или хотя бы одного человека, через которую будет осуществляться опосредованное владение и / или контроль за существенным участием в банке, не соответствует требованиям, установленным Национальным банком Украины;
3) финансовое состояние юридического лица и / или имущественное положение физического лица или хотя бы одного человека, через которую будет осуществляться опосредованное владение существенным участием в банке, не соответствует требованиям, установленным Национальным банком Украины;
4) лицо не имеет достаточно собственных средств для приобретения или увеличение существенного участия в банке или не подтвердила соответствие источников происхождения таких средств требованиям, установленным Национальным банком Украины;
5) приобретение или увеличение лицом существенного участия в банке будет угрожать интересам вкладчиков и других кредиторов банка или противоречит антимонопольному законодательству Украины, или может привести к ухудшению финансового состояния банка;
6) структура собственности юридического лица и / или структура собственности банка после приобретения или увеличение существенного участия не соответствует / не будет соответствовать требованиям прозрачности, установленным Национальным банком Украины;
7) приобретение или увеличение лицом существенного участия в банке может негативно повлиять на обеспечение надлежащего управления банком;
8) приобретение или увеличение лицом существенного участия в банке может препятствовать осуществлению Национальным банком Украины эффективного банковского надзора;
9) не выполнено хотя бы одно из условий, указанных в части пятой этой статьи.
Национальный банк Украины не позднее дня, следующего за днем принятия решения, уведомляет заявителя в письменной форме (в бумажном или электронном виде с соблюдением требований законодательства Украины) о решении, принятом по результатам рассмотрения пакета документов, и предоставляет (направляет) копию такого решения. В решении о запрете приобретения или увеличение существенного участия, а также в решении об отказе в согласовании приобретенной / увеличенной существенного участия в банке после ее фактического приобретения или увеличения указываются основания принятия такого решения.
В случае если Национальный банк Украины не сообщил заявителю о запрете приобретать или увеличивать существенное участие в банке или об отказе в согласовании приобретенной / увеличенной существенного участия в банке в срок, определенный настоящей статьей, такое приобретение или увеличение считается согласованным.
Лицо, которому Национальный банк Украины согласовал приобретение или увеличение существенного участия в банке, имеет право на реализацию своего намерения течение шести месяцев со дня получения согласования. Этот срок может быть продлен Национальным банком Украины по обоснованному ходатайству такого лица, но не более чем на шесть месяцев. В случае истечения срока для реализации намерения относительно приобретения или увеличение существенного участия в банке лицо обязано повторно согласовать такое приобретение или увеличение в порядке, установленном настоящей статьей.
Лицо обязано уведомить банк о согласовании Национальным банком Украины приобретения или увеличение существенного участия в нем и предоставить банку информацию о своей структуре собственности и размер существенного участия в банке.
Национальный банк Украины имеет право отменить решение о согласовании приобретения или увеличение существенного участия и требовать отчуждения соответствующих акций (паев) банка, в случае если выявлено, что документы, представленные для такого согласования, содержащие недостоверную информацию, которая повлияла или могла повлиять на принятие Национальным банком Украина решения о согласовании приобретения или увеличение существенного участия в банке.
Национальный банк Украины размещает информацию о принятых решениях о согласовании или запрет приобретения или увеличение существенного участия в банках, о согласовании приобретенной / увеличенной существенного участия или об отказе в согласовании приобретенной / увеличенной существенного участия в банках на странице официального Интернет-представительства Национального банка Украины не позднее следующего рабочего дня со дня их принятия.
Статья 34-1 ЗУ О банках и банковской деятельности на русском языке с изменениями 2024 год №2121-III от 07.12.2000, редакция от 24.11.2021
Структура акта