Украинские банки имеют право создавать (в том числе путем приобретения) дочерние банки, филиалы или представительства на территории других государств после получения разрешения Национального банка Украины. Для открытия дочерних банков, филиалов или представительств украинских банков на территории других государств предъявляются такие же требования, которые установлены для открытия филиалов или представительств банков на территории Украины, при условии предоставления Национальным банком Украины разрешения на осуществление инвестиции за границу в связи с созданием филиала или представительства банка на территории другого государства.
Для создания дочернего банка, филиала или представительства украинского банка за рубежом этот банк подает в Национальный банк Украины бизнес-план и экономическое обоснование целесообразности создания дочернего банка, филиала или представительства банка за рубежом.
Национальный банк Украины имеет право отказать банку в предоставлении разрешения на создание дочернего банка, филиала или представительства банка на территории другого государства:
1) в случае невыполнения банком требований нормативно-правовых актов Национального банка Украины, установленных для создания дочерних банков, филиалов или представительств банков на территории Украины;
2) если банковский надзор в этом государстве, с учетом полученной Национальным банком Украины информации, не соответствует Основным принципам эффективного банковского надзора Базельского комитета по вопросам банковского надзора;
3) если законодательство этого государства, по оценке Национального банка Украины, осуществленной в установленном им порядке, содержит положения, которые могут препятствовать / ограничивать взаимодействие между Национальным банком Украины и надзорными / контролирующими органами этого государства и / или препятствовать Национальном банке Украины в осуществлении им надзорных полномочий по филиала, представительства или дочернего банка.
Дочерний банк, филиал или представительство украинского банка на территории другого государства регистрируются в соответствии с требованиями законодательства этого государства.
Банк в месячный срок должен сообщить Национальный банк Украины об открытии дочернего банка, филиала или представительства на территории другого государства с предоставлением копий соответствующих документов об их регистрации.
Украинские банки обязаны обеспечить представление дочерним банком, филиалом банка, созданными на территории других государств, отчетов и информации материнском банке, Национальном банке Украины в соответствии с требованиями Национального банка Украины по осуществлению надзора на консолидированной основе.
Национальный банк Украины имеет право требовать от украинского банка уменьшения участия в капитале дочернего банка, закрытия дочернего банка, филиала банка, созданных на территории других государств, в случае неполучения им информации, необходимой для осуществления надзора на консолидированной основе, или если надзор за дочерними банками или филиалом украинского банка, созданными на территории других государств, который осуществляется органом надзора другого государства, является неэффективным, в частности не соответствует Основным принципам эффективного банковского надзора Базельского комитета по банковскому надзору.
Статья 25 ЗУ О банках и банковской деятельности на русском языке с изменениями 2024 год №2121-III от 07.12.2000, редакция от 24.11.2021
Структура акта