Информация о деятельности и финансового состояния клиента, которая стала известна банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или стала известной третьим лицам при предоставлении услуг банка или выполнении функций, определенных законом, а также определена в этой статье информация о банке является банковской тайной.
Банковской тайной, в частности:
1) сведения о банковских счетах клиентов, в том числе корреспондентские счета банков в Национальном банке Украины;
2) информация об операциях, проведенных в пользу или по поручению клиента, совершенные им сделки;
3) финансово-экономическое положение клиентов;
4) информация об организации и осуществления охраны банка и лиц, находящихся в помещениях банка;
5) информация об организационно-правовой структуре юридического лица - клиента, его руководителях, направлениях деятельности;
6) сведения о коммерческой деятельности клиентов или коммерческой тайны, любого проекта, изобретений, образцов продукции и другая коммерческая информация;
7) информация относительно отчетности по отдельному банку, за исключением подлежащей опубликованию;
8) коды, используемые банками для защиты информации;
9) информация о физическом лице, которое намерено заключить договор о потребительском кредите, полученная при оценке ее кредитоспособности;
10) информация об организации и осуществления инкассации средств и / или перевозки валютных ценностей;
11) информация о банках или клиентов банков, собирается от банков при осуществлении банковского надзора, валютного надзора, надзора (оверсайта) платежных систем и систем расчетов, а также надзору в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
12) информация о банках или клиентов банков, полученная Национальным банком Украины в соответствии с международным договором или по принципу взаимности от органа банковского надзора другого государства;
13) решение Национального банка Украины о применении мер воздействия, кроме решений о наложении штрафов, об отнесении банка к категории неплатежеспособных, об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка.
{Часть третья статьи 60 исключен на основании Закона № 1587-IX от 30.06.2021}
{Часть четвертая статьи 60 исключен на основании Закона № 1587-IX от 30.06.2021}
Положения частей первой и второй настоящей статьи не распространяются:
на информацию, подлежит обязательному опубликованию. Перечень информации, подлежащей обязательному опубликованию, устанавливается Национальным банком Украины;
на сведения о должниках, которые являются связанными с банком лицами, просрочили исполнение обязательств (по основной сумме и процентам) перед банком на срок более 180 дней, а также о требованиях банков к таким должников, а по банку, процедура ликвидации которого начата в соответствии с Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц", - на сведения о всех должников, которые, по данным бухгалтерского учета банка, просрочили исполнение обязательств (по основной сумме и процентам) перед таким банком независимо от срока просрочки.
Информация из системы депозитарного учета, находится во владении Национального банка Украины и банков как участников депозитарной системы Украины, не является банковской тайной. Раскрытие и защита информации, содержащейся в системе депозитарного учета, осуществляется Национальным банком Украины и банками на основании и в порядке, установленных законом о депозитарной системе Украины.
Национальный банк Украины издает нормативно-правовые акты по вопросам хранения, защиты, использования и раскрытия информации, составляющей банковскую тайну, и дает разъяснения по применению таких актов.
Положение других законов Украины относительно объема и порядка раскрытия информации, составляющей банковскую тайну, действуют в части, не противоречащей настоящему Закону.
Статья 60 ЗУ О банках и банковской деятельности на русском языке с изменениями 2024 год №2121-III от 07.12.2000, редакция от 24.11.2021
Структура акта