1. Банки имеют право открывать счета:
1) таким резидентам Украины: юридическим лицам с местонахождением на территории Украины, которые осуществляют деятельность в соответствии с законодательством Украины, их обособленным подразделениям, обособленным подразделениям юридических лиц - нерезидентов, осуществляющих предпринимательскую деятельность на территории Украины от имени юридического лица - нерезидента, физическим лицам, в том числе физическим лицам - предпринимателям, физическим лицам, осуществляющим независимую профессиональную деятельность в соответствии с законодательством Украины;
2) таким нерезидентам Украины: юридическим лицам с местонахождением за пределами Украины, которые созданы и действуют в соответствии с законодательством иностранного государства, представительствам таких юридических лиц в Украине, которые не осуществляют предпринимательской деятельности на территории Украины от имени юридического лица - нерезидента, официальным представительствам, международным организациям и их филиалам, имеющих иммунитет и дипломатические привилегии, а также представительствам других организаций с местонахождением за пределами Украины, которые созданы и действуют в соответствии с законодательством иностранного государства и не осуществляют предпринимательской деятельности в соответствии с законодательством Украины, физическим лицам.
2. Небанковские предоставители платежных услуг имеют право открывать платежные счета таким резидентам Украины: юридическим лицам с местонахождением на территории Украины, которые осуществляют деятельность в соответствии с законодательством Украины, их обособленным подразделениям, обособленным подразделениям юридических лиц - нерезидентов, осуществляющих предпринимательскую деятельность на территории Украины от имени юридического лица - нерезидента, физическим лицам - предпринимателям, физическим лицам, а также нерезидентам Украины - физическим лицам.
3. Эмитенты электронных денег имеют право открывать электронные кошельки таким резидентам Украины: юридическим лицам с местонахождением на территории Украины, которые осуществляют свою деятельность в соответствии с законодательством Украины, их обособленным подразделениям, обособленным подразделениям юридических лиц - нерезидентов, осуществляющих предпринимательскую деятельность от имени юридического лица - нерезидента на территории Украины, физическим лицам - предпринимателям, физическим лицам, а также нерезидентам Украины - физическим лицам.
4. Лица, определенные частями первой - третьей настоящей статьи, имеют право по собственному выбору открывать соответствующие счета в любых поставщиков платежных услуг, имеют право открывать счета пользователям в соответствии с настоящим Законом.
5. Банки открывают небанковским поставщикам платежных услуг расчетные счета в целях обеспечения выполнения небанковскими поставщиками платежных услуг платежных операций своих пользователей.
Банки обеспечивают небанковским поставщикам платежных услуг ровный и недискриминационный доступ к услугам по открытию и обслуживанию расчетных счетов.
Запрещается накладывать арест и / или обращать взыскание на средства, которые учитываются на расчетных счетах, открытых в банке небанковским поставщикам платежных услуг.
6. Порядок открытия счетов и их режимы определяются Национальным банком Украины. Условия открытия счета и особенности его обслуживания указываются в договоре, заключенном между поставщиком платежных услуг по обслуживанию счета и пользователем - владельцем счета.
7. Поставщикам платежных услуг запрещается обусловливать оказание услуг по открытию и обслуживанию счета приобретением других или дополнительных услуг или любых товаров.
8. В случае открытия или закрытия счета пользователя предоставитель платежных услуг обязан проверить наличие информации о внесении такого лица в Единый реестр должников.
Предоставитель платежных услуг в случае открытия или закрытия счета лицу, внесенной в Единый реестр должников, обязан в день открытия или закрытия счета сообщить об этом указанный в Едином реестре должников орган государственной исполнительной службы или частного исполнителя.
Доступ к информации о должниках в Едином реестре должников и информационное взаимодействие с помощью автоматизированной системы исполнительного производства для банков и других финансовых учреждений осуществляются бесплатно.
Статья 64 ЗУ О платежных услугах на русском языке с изменениями 2024 год №1591-IX от 30.06.2021
Структура акта