1. Национальный банк Украины в пределах компетенции в сфере регулирования платежного рынка выдает лицу, которое намерено осуществлять деятельность по предоставлению всех или отдельных платежных услуг, лицензию на предоставление всех или отдельных финансовых платежных услуг путем включения в Реестр соответствующих сведений.
2. Национальный банк Украины сообщает поставщика платежных услуг информацию о выдаче ему лицензии путем предоставления (направления) выписки из Реестра.
3. Лицензия выдается на неограниченный срок.
4. Лицензия не может передаваться третьим лицам.
5. Юридическое лицо, которое намерено осуществлять деятельность по предоставлению всех или отдельных платежных услуг (далее - заявитель), для получения лицензии подает в Национальный банк Украины в соответствии с требованиями и в порядке, установленных Национальным банком Украины, такие документы и сведения:
1) заявление о выдаче лицензии;
2) информацию об условиях и порядке предоставления платежных услуг в разрезе видов платежных услуг, заявитель намеревается предоставлять;
3) план деятельности заявителя с указанием видов платежных услуг, заявитель намеревается предоставлять в соответствии с требованиями, установленными Национальным банком Украины;
4) документы и сведения для оценки финансового состояния и деловой репутации заявителя;
5) документы и сведения для идентификации и оценки деловой репутации участников и всех лиц, прямо или косвенно владеют существенным участием в заявителю;
6) документы и сведения для оценки финансового / имущественного состояния учредителей (участников), совершивших взносы в уставный капитал заявителя (в том числе направленные на его увеличение), и лиц, прямо или косвенно владеют существенным участием в заявителю;
7) документы и сведения для идентификации и оценки соответствия руководителей заявителя требованиям к деловой репутации и профессиональной пригодности;
8) документы, подтверждающие соответствие руководителей и владельцев существенного участия заявителя требованиям, установленным настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;
9) документы и сведения об источниках происхождения средств для формирования уставного капитала заявителя;
10) документы и сведения о структуре собственности заявителя
11) документы и сведения, подтверждающие соответствие заявителя требованиям, установленным настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;
12) копию зарегистрированного устава или иного учредительного документа заявителя, информацию о дате и номере государственной регистрации устава, кроме случае наличия такого устава в полном объеме и актуальном состоянии в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований. Заявитель, образованный и / или действует на основании модельного устава, утвержденного Кабинетом Министров Украины, подает копию решения о его создании или об осуществлении деятельности на основании модельного устава, подписанного всеми учредителями;
13) копию документа, подтверждающего внесение заявителем платы за рассмотрение пакета документов на выдачу лицензии, размер которой устанавливается Национальным банком Украины.
6. Национальный банк Украины принимает решение о выдаче лицензии или об отказе в ее выдаче в течение 60 рабочих дней со дня получения заявления о выдаче лицензии и полного пакета документов, прилагаемых к заявлению, предусмотренных частью пятой настоящей статьи.
7. Требования к содержанию документов, прилагаемых к заявлению о выдаче лицензии на предоставление платежных услуг, порядок выдачи, приостановления, возобновления, отзыв лицензии устанавливаются Национальным банком Украины.
8. Национальный банк Украины имеет право принять решение об отзыве лицензии на предоставление платежных услуг по следующим основаниям:
1) получение от поставщика платежных услуг заявления об отзыве лицензии;
2) принятие предоставляющим платежных услуг решение о прекращении юридического лица (кроме преобразования)
3) наличие в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований сведений о государственной регистрации прекращения поставщика платежных услуг;
4) выявление в документах, поданных предоставляющим платежных услуг для выдачи лицензии, недостоверной информации;
5) признания поставщика платежных услуг банкротом;
6) невыполнение предоставляющим платежных услуг решение Национального банка Украины об устранении выявленных нарушений требований, установленных настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, определяющие требования к деятельности по предоставлению платежных услуг;
7) повторное нарушение предоставляющим платежных услуг требованиям, установленным нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, определяющие требования к деятельности по предоставлению платежных услуг. Повторным считается нарушение, совершенное предоставляющим платежных услуг в течение двух лет со дня принятия Национальным банком Украины решения об устранении нарушений требований, установленных настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, определяющие требования к деятельности по предоставлению платежных услуг, нового нарушения хотя бы одного из требований, установленных настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, определяющие требования к деятельности по предоставлению платежных услуг, в отношении которого принималось такое решение;
8) поставщик платежных услуг не начал осуществление деятельности по предоставлению одной из платежных услуг, указанных в лицензии, в течение шести месяцев со дня выдачи лицензии;
9) прекращения предоставления предоставляющим платежных услуг всех платежных услуг, указанных в лицензии, более чем на 180 календарных дней и невозобновления такой деятельности в течение 90 календарных дней со дня уведомления об этом Национальным банком Украины;
10) несоответствие структуры собственности поставщика платежных услуг требованиям, установленным законодательством Украины;
11) несоответствие деловой репутации поставщика платежных услуг, его руководителей и / или владельцев существенного участия требованиям законодательства;
12) нераскрытие (неполное раскрытие) / неподтверждения (неполное подтверждение) предоставляющим платежных услуг информации об источниках происхождения средств, составляющих его уставный капитал, по основаниям и в порядке, определенных законодательством Украины;
13) нарушение предоставляющим платежных услуг законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения после применения Национальным банком Украины в поставщика платежных услуг не менее двух мер воздействия за нарушение законодательства в указанной сфере в течение двух лет
14) несоответствие владельцев существенного участия в предоставители платежных услуг требованиям, установленным настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;
15) препятствование предоставляющим платежных услуг проведению проверки Национальным банком Украины, в частности недопуск уполномоченных лиц Национального банка Украины к проведению проверки, непредоставления документов, информации относительно предмета проверки, отказ в доступе в помещения, объектов, используемых при предоставлении платежных услуг, отсутствие в течение первого дня проверки лица, уполномоченного представлять интересы поставщика платежных услуг на время проведения проверки;
16) выявление двух и более нарушений требований нормативно-правовых актов Национального банка Украины по обеспечению реализации и мониторинга эффективности специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), примененных Советом национальной безопасности и обороны Украины согласно Закону Украины "О санкциях".
9. Национальный банк Украины имеет право принять решение о прекращении предоставления отдельного вида (видов) платежной услуги, указанного (указанных) в лицензии, по следующим основаниям:
1) получение от поставщика платежных услуг заявления об отзыве лицензии на предоставление отдельного вида платежной услуги, указанной в лицензии;
2) выявление в документах, поданных предоставляющим платежных услуг для предоставления отдельного вида платежной услуги, недостоверной информации;
3) невыполнение предоставляющим платежных услуг решение Национального банка Украины об устранении выявленных нарушений требований, установленных настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, определяющие требования к деятельности по предоставлению отдельного вида платежной услуги;
4) поставщик платежных услуг не начал осуществление деятельности по предоставлению отдельного вида платежной услуги в течение шести месяцев со дня выдачи лицензии на предоставление такой услуги;
5) прекращения предоставления предоставляющим платежных услуг отдельного вида платежной услуги более чем на 180 календарных дней и невозобновления такой деятельности в течение 90 календарных дней со дня уведомления об этом Национальным банком Украины;
6) несоответствие поставщика платежных услуг требованиям к осуществлению деятельности по предоставлению отдельной платежной услуги, установленным этим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.
Статья 11 ЗУ О платежных услугах на русском языке с изменениями 2024 год №1591-IX от 30.06.2021
Структура акта