Закон Украины О платежных услугах

• Настоящий Закон определяет понятие и общий порядок выполнения платежных операций в Украине, устанавливает исключительный перечень платежных услуг и порядок их предоставления, категории поставщиков платежных услуг и условия авторизации их деятельности, определяет общие принципы функционирования платежных систем в Украине, общие принципы выпуска и использования в Украине электронных денег и цифровых денег Национального банка Украины, устанавливает права, обязанности и ответственность участников платежного рынка Украины, определяет общий порядок осуществления надзора за деятельностью поставщиков платежных услуг, поставщиков ограниченных платежных услуг, порядок осуществления оверсайта платежной инфраструктуры.

• Раздел I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
  • Статья 1. Определение основных терминов
  • Статья 2. Законодательство, регулирующее деятельность на платежном рынке
  • Статья 3. Денежные средства в Украине
  • Статья 4. Формы расчетов, применяемые при проведении платежных операций
• Раздел II. ПЛАТЕЖНЫЕ УСЛУГИ
  • Статья 5. Виды платежных услуг
  • Статья 6. Правила совмещения
  • Статья 7. Услуги, которые являются вспомогательными к платежным услугам
  • Статья 8. Ограниченные платежные услуги
  • Статья 9. Исключения в применении настоящего Закона
• Раздел III. ПОСТАВЩИКИ ПЛАТЕЖНЫХ УСЛУГ
  • Глава 1. Общие положения
    • Статья 10. Право на предоставление платежных услуг
  • Глава 2. Авторизация деятельности поставщиков платежных услуг, поставщиков ограниченных платежных услуг
    • Статья 11. Лицензия на предоставление платежных услуг
    • Статья 12. Включение поставщиков платежных услуг в Реестр
    • Статья 13. Особенности деятельности малых платежных учреждений
    • Статья 14. Порядок открытия филиалов иностранных платежных учреждений на территории Украины
  • Глава 3. Требования к поставщикам платежных услуг
    • Статья 15. Требования к системе корпоративного управления и к управлению рисками
    • Статья 16. Требования к капиталу
    • Статья 17. Владельцы существенного участия
    • Статья 18. Учет и отчетность
    • Статья 19. Требования к аудиту
    • Статья 20. Требования к обеспечению сохранности средств пользователей
    • Статья 21. Требования к раскрытию информации
    • Статья 22. Предоставление кредита в рамках осуществления платежных услуг
    • Статья 23. Обязанность по надлежащей проверке пользователя
  • Глава 4. Другие требования
    • Статья 24. Деятельность технологического оператора
    • Статья 25. Привлечение агентов к оказанию финансовых платежных услуг
    • Статья 26. Привлечение третьих лиц поставщиками платежных услуг
    • Статья 27. Требования к хранению документов
    • Статья 28. Порядок реорганизации и ликвидации поставщиков платежных услуг
• Раздел IV. УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ПЛАТЕЖНЫХ УСЛУГ
  • Глава 1. Договор о предоставлении платежных услуг. Предоставление информации о платежных услугах
    • Статья 29. Договор о предоставлении платежных услуг
    • Статья 30. Информация, предоставляемая пользователю до заключения договора о предоставлении платежных услуг
    • Статья 31. Предоставление информации во время выполнения платежных операций
    • Статья 32. Информирование пользователей при выполнении платежных операций с использованием платежных инструментов
    • Статья 33. Достоверность рекламы о платежных услугах
  • Глава 2. Платежные инструменты
    • Статья 34. Виды платежных инструментов
    • Статья 35. Порядок осуществления эмиссии платежных инструментов
    • Статья 36. Порядок использования платежных инструментов
    • Статья 37. Порядок осуществления эквайринга
    • Статья 38. Особенности эмиссии электронных платежных средств, эквайринга и расчетов с их использованием
  • Глава 3. Порядок выполнения платежных операций
    • Статья 39. Общие положения
    • Статья 40. Платежная инструкция
    • Статья 41. Порядок инициирования платежных операций
    • Статья 42. Согласие плательщика на выполнение платежной операции
    • Статья 43. Принятие к исполнению платежной инструкции
    • Статья 44. Отказ в принятии платежной инструкции
    • Статья 45. Отзыв платежной инструкции
    • Статья 46. Порядок выполнения платежных операций
    • Статья 47. Сроки выполнения платежных операций и доступность средств
    • Статья 48. Сумма платежной операции
    • Статья 49. Порядок завершения платежных операций
    • Статья 50. Порядок проведения расчетов между поставщиками платежных услуг по платежным операциям пользователей
    • Статья 51. Порядок осуществления мониторинга и реконсиляции платежных операций
    • Статья 52. Порядок возврата средств по платежным операциям, инициированными получателем
  • Глава 4. Порядок получения поставщиками платежных услуг доступа к счетам пользователей (открытый банкинг)
    • Статья 53. Общие положения
    • Статья 54. Предоставление услуги по инициированию платежной операции
    • Статья 55. Предоставление услуги по предоставлению сведений из счетов
    • Статья 56. Подтверждение доступности средств на счете
  • Глава 5. Электронные и цифровые деньги
    • Статья 57. Эмитенты электронных денег
    • Статья 58. Исключения из понятия электронных денег
    • Статья 59. Выпуск и погашение электронных денег
    • Статья 60. Использование электронных денег
    • Статья 61. Особенности привлечения коммерческих агентов для обеспечения использования электронных денег
    • Статья 62. Цифровые деньги
  • Глава 6. Счета
    • Статья 63. Виды счетов
    • Статья 64. Открытие счетов
    • Статья 65. Особенности функционирования платежного счета
  • Глава 7. Операционные риски и риски безопасности
    • Статья 66. Управление операционными рисками и рисками безопасности
  • Глава 8. Защита информации при выполнении платежных операций. Аутентификация
    • Статья 67. Требования по защите информации
    • Статья 68. Аутентификация
    • Статья 69. Персональные данные пользователей
    • Статья 70. Тайна поставщика платежных услуг
• Раздел V. ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ
  • Статья 71. Общие принципы функционирования платежных систем в Украине
  • Статья 72. Платежные системы, созданные Национальным банком Украины
  • Статья 73. Внутригосударственные и международные платежные системы
  • Статья 74. Порядок выполнения расчетов в платежных системах
  • Статья 75. Доступ к платежным системам
• Раздел VI. ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И МЕРЫ ВОЗДЕЙСТВИЯ
  • Статья 76. Цель государственного регулирования
  • Статья 77. Органы, осуществляющие государственное регулирование платежного рынка
  • Статья 78. Формы государственного регулирования платежного рынка
  • Статья 79. Реестр
  • Статья 80. Регуляторная платформа для тестирования услуг, технологий и инструментов на платежном рынке, основанных на инновационных технологиях
  • Статья 81. Надзор за деятельностью поставщиков платежных услуг, поставщиков ограниченных платежных услуг
  • Статья 82. Оверсайт платежной инфраструктуры
  • Статья 83. Проведение проверок
  • Статья 84. Меры воздействия
  • Статья 85. Рассмотрение обращений пользователей платежных услуг
• Раздел VII. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
  • Статья 86. Ответственность поставщиков платежных услуг во время выполнения платежных операций
  • Статья 87. Ответственность плательщиков при выполнении платежных операций
  • Статья 88. Ответственность получателей при выполнении платежных операций
  • Статья 89. Ответственность эмитентов и эквайров в платежных системах
  • Статья 90. Ответственность взыскателей при выполнении платежных операций
  • Статья 91. Ответственность коммерческих агентов, третьих лиц
  • Статья 92. Право регресса
  • Статья 93. Обжалование решений Национального банка Украины
• Раздел VIII. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ И ПЕРЕХОДНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

ЗУ О платежных услугах на русском языке с изменениями 2025 год №1591-IX от 30.06.2021, редакция от 30.06.2021