1. Минимальный размер капитала финансового учреждения, необходимый для его основания, и общие требования к капиталу, необходимый для его функционирования, определяются законами Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг и нормативно правовыми актами органов, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг.
2. При создании финансового учреждения или в случае увеличения размера зарегистрированного уставного (складочного) капитала уставный (складочный) капитал должен быть уплачен в денежной форме и размещен на счетах банков, если иное не предусмотрено настоящим Законом или законами Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг .
Уставный (составленный) капитал финансового учреждения может формироваться и/или увеличиваться за счет государственных облигаций, которые обмениваются на акции такого финансового учреждения в случаях, предусмотренных законом о Государственном бюджете Украины на соответствующий год.
3. Продажа и приобретение доли в уставном капитале осуществляются на условиях, установленных законодательством Украины.
4. Требования по источникам происхождения средств, из которых формируется уставный (составленный) капитал финансового учреждения, устанавливаются законами Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг и нормативно-правовыми актами органов, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг.
5. Структура собственности финансовых учреждений и лиц, не являющихся финансовыми учреждениями, но имеющих право предоставлять отдельные финансовые услуги, должна отвечать требованиям по прозрачности, а также другим требованиям, установленным законами Украины и нормативно-правовыми актами органов, осуществляющих государственное регулирование финансовых рынков. услуг.
6. Финансовые учреждения и лица, не являющиеся финансовыми учреждениями, но имеющие право предоставлять отдельные финансовые услуги, обязаны ежегодно подавать в органы, осуществляющие государственное регулирование рынков финансовых услуг, сведения о своей структуре собственности, а также сообщать обо всех изменениях в своей структуре собственности в порядке, объеме и сроках, установленных нормативно-правовыми актами таких органов.
Финансовые учреждения и лица, не являющиеся финансовыми учреждениями, но имеющие право предоставлять отдельные финансовые услуги, обязаны обнародовать информацию о структуре своей собственности и все изменения в своей структуре собственности в объеме и порядке, установленные нормативно-правовыми актами органов, осуществляющих государственное регулирование рынков денежных услуг.
7. Национальный банк Украины обнародует сведения о структуре собственности финансовых учреждений и лиц, не являющихся финансовыми учреждениями, но имеющих право предоставлять отдельные финансовые услуги, за которыми надзор осуществляет Национальный банк Украины, на странице официального Интернет-представительства Национального банка Украины.
8. Органы, осуществляющие государственное регулирование рынков финансовых услуг, имеют право принимать меры с целью установления соответствия структуры собственности финансовых учреждений и лиц, не являющихся финансовыми учреждениями, но вправе предоставлять отдельные финансовые услуги, требованиям законодательства Украины, в том числе запрашивать информацию и документы у финансовых учреждений и лиц, не являющихся финансовыми учреждениями, но вправе предоставлять отдельные финансовые услуги, их ключевых участников и владельцев существенного участия, а также требовать предоставления соответствующих объяснений.
9. Владельцы существенного участия и ключевые участники финансового учреждения и лица, не являющиеся финансовым учреждением, но имеющие право предоставлять отдельные финансовые услуги, обязаны предоставлять финансовому учреждению или лицу, не являющемуся финансовым учреждением, но вправе предоставлять отдельные финансовые услуги, информацию и документы, необходимые для формирования сведений о структуре собственности и уведомления органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг, предусмотренного этой статьей, в порядке, объеме и сроки, установленные нормативно-правовыми актами органов, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг.
10. Финансовые учреждения и лица, не являющиеся финансовыми учреждениями, но имеющие право предоставлять отдельные финансовые услуги, вправе назначать работника, ответственного за выполнение требований, определенных настоящей статьей. Правовой статус, полномочия, подотчетность и подчинение такого работника, а также требования к нему определяются нормативно правовыми актами органов, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг.
11. Порядок осуществления органами, осуществляющими государственное регулирование рынков финансовых услуг, контроля за соблюдением требований по структуре собственности финансовых учреждений и лиц, не являющихся финансовыми учреждениями, но имеющих право предоставлять отдельные финансовые услуги, определяется нормативно-правовыми актами органов, осуществляющих государственное регулирование рынков денежных услуг.
Органы, осуществляющие государственное регулирование рынков финансовых услуг, имеют право определять наличие значительного влияния и/или контроля над управлением или деятельностью финансового учреждения или лица, не являющегося финансовым учреждением, но вправе предоставлять отдельные финансовые услуги, и признавать личность владельцем существенного участия в финансовому учреждению или лицу, не являющемуся финансовым учреждением, но имеющему право предоставлять отдельные финансовые услуги. Признаки наличия значительного влияния и/или контроля над управлением или деятельностью финансового учреждения или лица, не являющегося финансовым учреждением, но вправе оказывать отдельные финансовые услуги, определяются нормативно-правовыми актами органов, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг.
12. Владельцы существенного участия в финансовом учреждении или лице, не являющемся финансовым учреждением, но имеющем право предоставлять отдельные финансовые услуги, должны иметь безупречную деловую репутацию и отвечать другим требованиям, установленным нормативно-правовыми актами органов, осуществляющими государственное регулирование рынков финансовых услуг.
13. Финансовые учреждения (кроме корпоративного инвестиционного фонда и финансовых учреждений, предоставляющих финансовые услуги, определенные пунктами 9-10, 14 части первой статьи 4 настоящего Закона) обязаны, в случае если изменения структуры собственности касаются приобретения или увеличения существенного участия в такой финансовому учреждению таким образом, что юридическое или физическое лицо стало владеть или контролировать 10, 25 или 50 и более процентов уставного капитала финансового учреждения или правом голоса по акциям (долям) в уставном капитале финансового учреждения и/или независимо от формального владения оказывать значительное влияние или осуществлять контроль на управление или деятельность финансового учреждения вместе с сообщением Регулятора об изменении структуры собственности с целью проверки соответствия владельца существенного участия требованиям законодательства предоставить информацию и документы, установленные нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.
Лицо, которое намерено передать существенное участие в финансовом учреждении (кроме корпоративного инвестиционного фонда и финансовых учреждений, предоставляющих финансовые услуги, определенные пунктами 9-10, 14 части первой статьи 4 настоящего Закона) любому другому лицу или уменьшить такое участие настолько, что ее доля в уставном капитале финансового учреждения или право голоса окажется ниже уровня, определенного абзацем первым этой части, или передать контроль над финансовым учреждением другому лицу, обязана сообщить об этом Национальному банку Украины в порядке, установленном нормативно-правовыми актами Национального банка Украина.
14. Юридическое или физическое лицо, которое намерено принять существенное участие в финансовом учреждении (кроме корпоративного инвестиционного фонда и финансовых учреждений, предоставляющих финансовые услуги, определенные пунктами 3-8, 11, 14 части первой статьи 4 настоящего Закона) или увеличить его таким образом, что указанное лицо будет прямо или косвенно владеть или контролировать 10, 25, 50 и 75 процентов уставного (складочного) капитала такого финансового учреждения или права голоса приобретенных акций (долей) в органах финансового учреждения, обязано получить письменное согласование органа, который осуществляет государственное регулирование рынков финансовых услуг, если иное не предусмотрено законами по регулированию отдельных рынков финансовых услуг.
Для получения такого согласования соответствующее юридическое или физическое лицо (заявитель) представляет в орган, осуществляющий государственное регулирование рынков финансовых услуг, информацию, предусмотренную нормативно-правовыми актами указанного органа, в частности о собственном финансовом состоянии и деловой репутации, а также о структуре собственности (для юридического лица). Финансовым состоянием заявителя является совокупность показателей, отражающих реальные и потенциальные финансовые возможности, в том числе уровень ликвидности, платежеспособности и финансовой устойчивости, обеспеченности собственными оборотными средствами (собственным капиталом) и эффективности их использования, а также оценка способности заявителя в будущем предоставлять в случае потребности в дополнительной финансовой поддержке финансового учреждения.
15. Орган, осуществляющий государственное регулирование рынков финансовых услуг, отказывает в выдаче письменного согласования приобретения или увеличения существенного участия в финансовом учреждении (кроме корпоративного инвестиционного фонда и финансовых учреждений, предоставляющих финансовые услуги, определенные пунктами 3-8, 11, 14 части первой статьи 4 настоящего Закона) в случае, если:
1) заявителем представлен неполный пакет документов, определенных нормативно правовыми актами такого органа, или в таких документах содержится недостоверная информация или представленные документы не соответствуют требованиям настоящего Закона или указанных актов;
2) заявитель имеет не погашенную или не снятую в установленном законом порядке судимость. Если заявитель является юридическим лицом, указанное требование распространяется на членов исполнительного органа и наблюдательного совета такого юридического лица, а также на владельцев существенного участия в финансовом учреждении, являющихся физическими лицами;
3) деловая репутация, структура собственности или финансовое состояние заявителя не отвечает требованиям, установленным законом или нормативно правовыми актами органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг;
4) у заявителя отсутствуют собственные средства в объеме, необходимом для приобретения или увеличения существенного участия, и/или заявитель не подтвердил источник происхождения средств, вносимых в уставный (складочный) капитал;
5) заявитель согласно представленным документам не отвечает требованиям настоящего Закона или нормативно-правовых актов органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг;
6) органами Антимонопольного комитета Украины запрещена концентрация как таковая, что приводит к монополизации или существенному ограничению конкуренции на всем рынке или в значительной его части;
7) приобретение или увеличение существенного участия заявителя в финансовом учреждении будет угрожать интересам вкладчиков и/или других кредиторов такого финансового учреждения, развитию конкурентной среды;
8) в результате приобретения или увеличения существенного участия заявителем структура собственности финансового учреждения не будет отвечать требованиям по прозрачности или другим требованиям, установленным законами Украины или нормативно-правовыми актами органов, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг.
16. О представлении неполного пакета документов и/или несоответствие требованиям настоящего Закона и нормативно-правовых актов органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг, указанный орган уведомляет заявителя (его уполномоченное лицо) в течение одного месяца со дня представления пакета документов.
17. Орган, осуществляющий государственное регулирование рынков финансовых услуг, принимает решение о согласовании или отказе в выдаче письменного согласования приобретения или увеличения существенного участия в финансовом учреждении (кроме корпоративного инвестиционного фонда и финансовых учреждений, предоставляющих финансовые услуги, определенные пунктами 3-8, 11, 14 части первой статьи 4 настоящего Закона) в течение одного месяца со дня представления пакета документов, определенных нормативно правовыми актами указанного органа.
18. В случае если лицо принимает существенное участие в финансовом учреждении (кроме корпоративного инвестиционного фонда и финансовых учреждений, предоставляющих финансовые услуги, определенные пунктами 3-8, 11, 14 части первой статьи 4 настоящего Закона) или увеличивает свое существенное участие в уровне, определенного частью пятой настоящей статьи, без получения письменного согласования органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг, такое лицо не имеет права прямо или косвенно, полностью или частично пользоваться правом голоса приобретенных акций (долей) и любым способом участвовать в управлении таким финансовым учреждением.
19. В случае обнаружения органом, осуществляющим государственное регулирование рынков финансовых услуг, факта приобретения лицом существенного участия в финансовом учреждении (кроме корпоративного инвестиционного фонда и финансовых учреждений, предоставляющих финансовые услуги, определенные пунктами 3-8, 11, 14 части первой статьи 4) этого Закона) или увеличение лицом своего существенного участия до уровня, определенного частью пятой настоящей статьи, без получения письменного согласования органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг, указанный орган назначает в двухнедельный срок со дня получения предложений по кандидатурам от финансового учреждения доверенное лицо, которому передается право участвовать в голосовании.
Доверенное лицо назначается из числа лиц, предложенных финансовым учреждением, на период до устранения нарушения требования, определенного частью пятой настоящей статьи, но не более одного года.
Доверенное лицо должно отвечать требованиям деловой репутации, а также другим требованиям, определенным нормативно-правовыми актами органов, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг.
Доверенное лицо во время голосования обязано действовать в интересах квалифицированного и взвешенного управления финансовым учреждением.
20. Решения общего собрания участников, принятые с нарушением требований, определенных частями восемнадцатой и девятнадцатой настоящей статьи, не имеют юридической силы.
21. Органы, осуществляющие государственное регулирование рынков финансовых услуг, имеют право направлять запросы в государственные органы, органы местного самоуправления, юридические лица и физические лица с целью получения от них информации, необходимой для подтверждения источников происхождения средств, используемых для формирования уставного (составленного) ) капитала финансового учреждения или приобретения или увеличения существенного участия в нем, финансового состояния и деловой репутации владельцев существенного участия (лиц, претендующих на существенное участие) в финансовом учреждении. Указанная информация подается в орган, осуществляющий государственное регулирование рынков финансовых услуг, в течение 10 рабочих дней после поступления запроса.
22. Органы, осуществляющие государственное регулирование рынков финансовых услуг, в случае несоответствия владельца существенного участия в финансовом учреждении требованиям настоящего Закона или нормативно-правовых актов органов, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг, вправе признать структуру собственности финансового учреждения не отвечает требованиям законодательства Украины, требовать устранения нарушения и временно, к устранению нарушения, запретить владельцу существенного участия в финансовом учреждении использования права голоса и применить последствия несоответствия структуры собственности требованиям законодательства Украины.
23. Приобретение существенного участия нерезидентами в финансовом учреждении или увеличение его таким образом, что нерезидент будет прямо или косвенно владеть или контролировать 10, 25, 50 и 75 процентов уставного (складочного) капитала такого финансового учреждения, осуществляется в соответствии с требованиями, установленными настоящей статьей.
24. Требования частей тринадцатой - двадцать третьей настоящей статьи не распространяются на порядок получения существенного участия в платежных учреждениях, учреждениях электронных денег или операторах почтовой связи, приобретаемых в соответствии с Законом Украины "О платежных услугах".
25. Требования частей четырнадцатой - двадцатой и двадцать третьей настоящей статьи не распространяются на порядок приобретения существенного участия в профессиональных участниках рынков капитала и организованных товарных рынков, приобретаемых в соответствии с Законом Украины "О рынках капитала и организованных товарных рынках".
Статья 9 ЗУ О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг на русском языке с изменениями 2024 год №2664-III от 12.07.2001, редакция от 11.02.2022
Структура акта