1. Национальный банк Украины в сфере государственного регулирования рынков небанковских финансовых услуг в пределах компетенции, определенной частью первой статьи 21 настоящего Закона:
1) разрабатывает и утверждает нормативные правовые акты, обязательные для выполнения центральными и местными органами исполнительной власти, органами местного самоуправления, участниками рынков финансовых услуг, их объединениями, контролирует их выполнение;
2) осуществляет регистрацию и ведет Государственный реестр финансовых учреждений, а в определенных им случаях - другие реестры лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, обеспечивает ведение общедоступной информационной базы данных о финансовых учреждениях и определяет перечень и требования к документов, представляемых для внесения информации в указанных реестров и базы данных;
3) выдает небанковским финансовым учреждениям и лицам, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг, определяет порядок их выдачи, приостановления, возобновления и отзыва (аннулирования)
3-1) определяет требования к лицам, которые намерены проводить / осуществляющих деятельность по предоставлению финансовых услуг, включая требования к их структуры собственности, системы корпоративного управления, управления рисками и внутреннего контроля, условия осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг, осуществление которых требует соответствующей лицензии (лицензионные условия), и порядок контроля за их соблюдением;
4) устанавливает обязательные критерии и нормативы достаточности капитала и платежеспособности, ликвидности, доходности, качества активов и рискованности операций, соблюдение правил предоставления финансовых услуг и другие показатели и требования, ограничивающие риски по операциям с финансовыми активами;
5) устанавливает размер платы за регистрационные действия Национального банка Украины относительно небанковских финансовых учреждений и лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, а также за выдачу Национальным банком Украины лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг исходя из принципа возмещение расходов Национального банка Украины, связанных с предоставлением таких услуг;
6) предоставляет информацию по запросам на информацию, дает заключения об отнесении операций к финансовым услугам;
7) устанавливает ограничения на совмещение предоставления определенных видов финансовых услуг;
8) осуществляет контроль за достоверностью информации, предоставляемой участниками рынка финансовых услуг;
8-1) осуществляет надзор (контроль) за соблюдением небанковскими финансовыми учреждениями и лицами, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, условий осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг;
9) проводит самостоятельно или вместе с другими государственными органами проверку деятельности участников рынков финансовых услуг (кроме клиентов), а также других юридических лиц и физических лиц, осуществляющих деятельность по предоставлению финансовых услуг, для которой законом установлены требования относительно получения лицензии и / или регистрации без соответствующей лицензии и / или регистрации;
10) в случае нарушения законодательства о финансовых услугах (кроме законодательства, регулирующего деятельность на рынках ценных бумаг и производных (деривативов), профессиональную деятельность на фондовом рынке и деятельность в системе накопительного пенсионного обеспечения), нормативно-правовых актов Национального банка Украины имеет право применять меры воздействия и налагать административные взыскания;
{Пункт 11 части первой статьи 28 исключен на основании Закона № 79-IX от 12.09.2019}
12) направляет финансовым учреждениям и саморегулируемым организациям обязательные к исполнению предписания об устранении нарушений законодательства о финансовых услугах и защите прав потребителей финансовых услуг и требует предоставления необходимых документов;
13) направляет материалы в правоохранительные органы о фактах правонарушений, которые стали известны во время проведения проверок;
14) направляет органам Антимонопольного комитета Украины материалы в случае выявления нарушений законодательства о защите экономической конкуренции;
15) требует созыва собрания участников финансового учреждения;
16) осуществляет мониторинг движения капитала в Украину и за ее пределы через рынки финансовых услуг;
17) устанавливает требования относительно программного обеспечения и специального технического оборудования финансовых учреждений, связанного с предоставлением финансовых услуг;
18) устанавливает порядок раскрытия информации и составления отчетности участниками рынков финансовых услуг в соответствии с законодательством Украины;
19) определяет профессиональные требования к руководителям, главным бухгалтерам (лиц, ответственных за ведение бухгалтерского учета, в том числе на основании договоров) финансовых учреждений и может требовать освобождения от должностей лиц, не соответствующих установленным требованиям для занятия таких должностей, или расторжения соответствующих договоров ;
20) согласовывает в соответствии с законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг документы финансовых учреждений, определяющие требования по предоставлению финансовых услуг;
{Пункт 21 части первой статьи 28 исключен на основании Закона № 79-IX от 12.09.2019}
{Пункт 22 части первой статьи 28 исключен на основании Закона № 79-IX от 12.09.2019}
{Пункт 23 части первой статьи 28 исключен на основании Закона № 79-IX от 12.09.2019}
{Пункт 24 части первой статьи 28 исключен на основании Закона № 79-IX от 12.09.2019}
{Пункт 25 части первой статьи 28 исключен на основании Закона № 79-IX от 12.09.2019}
26) устанавливает условия и порядок проведения внутреннего аудита (контроля) в финансовых учреждениях;
27) устанавливает порядок согласования в соответствии с настоящим Законом приобретения или увеличения существенного участия в финансовом учреждении;
28) осуществляет защиту прав потребителей финансовых услуг.
{Часть вторая статьи 28 исключена на основании Закона № 79-IX от 12.09.2019}
3. Нормативно-правовые акты Национального банка Украины, в соответствии с законом являются регуляторными актами, разрабатываются, рассматриваются и принимаются с учетом требований Закона Украины "Об основах государственной регуляторной политики в сфере хозяйственной деятельности".
Статья 28 ЗУ О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг на русском языке с изменениями 2024 год №2664-III от 12.07.2001, редакция от 11.02.2022
Структура акта