Статья 30 Закона Украины О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг. Инспектирование

1. Национальный банк Украины в пределах своих полномочий в сфере государственного регулирования рынков небанковских финансовых услуг имеет право проводить плановые и внеплановые инспекционные проверки деятельности участников рынков финансовых услуг (кроме потребителей финансовых услуг), их аффилированных и родственных лиц.

Национальный банк Украины утверждает критерии, по которым оценивается степень риска от осуществления деятельности участниками рынка небанковских финансовых услуг и их общественную значимость, на основании которых определяет периодичность проведения плановых инспекционных проверок. Плановые инспекционные проверки участника рынка небанковских финансовых услуг могут проводиться не чаще одного раза в год.

Национальный банк Украины утверждает годовой план проведения инспекционных проверок на следующий календарный год не позднее 25 декабря текущего года и обнародует его на странице Официального интернет-представительства Национального банка Украины не позднее чем в десятидневный срок после утверждения.

2. Национальный банк Украины обязан сообщить участника рынка небанковских финансовых услуг о проведении плановой инспекционной проверки не позднее чем за десять календарных дней до ее начала.

Срок проведения плановой инспекционной проверки не может превышать 30 рабочих дней, а относительно субъектов микропредпринимательства и малого предпринимательства - десяти рабочих дней. При наличии обоснованных оснований этот срок может быть продлен до 15 рабочих дней.

3. Основаниями для проведения внеплановой инспекционной проверки являются:

1) выявление в документах, представляемых в Национальный банк Украины в соответствии с законодательством, информации, указывающей на несоблюдение участником рынка небанковских финансовых услуг требований законодательства, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка Украины и / или предоставления участником рынка небанковских финансовых услуг недостоверной информации;

2) проверка выполнения участником рынка небанковских финансовых услуг требования об устранении нарушений законодательства, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка Украины, выдвинутой Национальным банком Украины по результатам осуществления надзора за деятельностью на рынках небанковских финансовых услуг;

3) непредставление в установленный срок участником рынка небанковских финансовых услуг отчетности, других документов и информации, представление которых требуется в соответствии с законодательством, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка Украины и / или по требованию Национального банка Украины;

4) результаты анализа обращений физических лиц о нарушениях, повлекшее вред их правам и законным интересам, с приложенными документами или их копиями, подтверждающие такие нарушения;

5) наличие фактов, свидетельствующих об ухудшении финансового состояния участника рынка небанковских финансовых услуг и / или повышение степени риска осуществляемой им деятельности, или об осуществлении деятельности на рынке небанковских финансовых услуг без соответствующих лицензий и разрешений;

6) необходимость проверки выполнения участником рынка небанковских финансовых услуг установленных Национальным банком Украины требований и ограничений.

Внеплановые инспекционные проверки могут проводиться по другим основаниям, прямо предусмотренных законом.

О проведении внеплановой инспекционной проверки Национальный банк Украины сообщает участника рынка небанковских финансовых услуг не позднее дня ее начала.

Срок проведения внеплановой инспекционной проверки не может превышать десяти рабочих дней, а относительно субъектов микропредпринимательства и малого предпринимательства - пяти рабочих дней.

При наличии обоснованных оснований по решению Национального банка Украины срок проведения внеплановой инспекционной проверки может быть продлен до 15 рабочих дней, а для субъектов малого предпринимательства - до семи рабочих дней.

4. Для инспекционной проверки Национальный банк Украины может привлекать внешних экспертов, имеющих соответствующую квалификацию.

5. Национальный банк Украины может исследовать данные о клиенте финансового учреждения только с целью выполнения задач надзора.

6. Уполномоченные Национальным банком Украины на проведение инспекционной проверки лица имеют право приглашать должностных лиц проверяемого лица, для дачи объяснений, получать от этого лица информацию, документы и их копии, а также письменные объяснения по вопросам деятельности такого лица, копии документов, в том числе, свидетельствующие о нарушении законодательства Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Руководители и / или работники проверяемого лица, обязаны безвозмездно предоставлять уполномоченным Национальным банком Украины лицам доступ в режиме просмотра ко всем информационным системам этого лица, которые необходимы для проведения проверки, выборки и выгрузки необходимой информации для дальнейшего анализа, консультационную поддержку по вопросам функционирования таких систем, а также информацию, документы и письменные объяснения по вопросам деятельности такого лица.

Руководители и / или работники юридического лица, проверяемого обязаны безвозмездно предоставлять уполномоченным Национальным банком Украины лицам информацию, копии документов, в том числе хранящихся в информационных системах этого юридического лица, необходимые для дальнейших надзорных действий.

7. В случае необходимости более детального изучения обстоятельств, являющихся предметом внеплановой невыездной проверки, Национальный банк Украины имеет право направлять участнику рынка небанковских финансовых услуг дополнительные требования о предоставлении документов и / или информации.

8. По результатам проверки составляется отчет о проведении такой проверки.

9. Порядок проведения проверок и оформления их результатов определяется Национальным банком Украины.

Статья 30 ЗУ О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг на русском языке с изменениями 2024 год №2664-III от 12.07.2001, редакция от 11.02.2022

Закон действующий. Актуальность проверена 10.02.2021

Структура акта