1. Национальный банк Украины при осуществлении надзора за деятельностью на рынках небанковских финансовых услуг руководствуется принципами:
1) законности, который предусматривает, что нормативно-правовые акты и деятельность Национального банка Украины в сфере надзора за деятельностью на рынках небанковских финансовых услуг не должны противоречить положениям настоящего Закона и законов по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг;
2) соразмерности (пропорциональности) регуляторных требований и надзорных действий, который предусматривает, что регуляторные требования Национального банка Украины в небанковские финансовые учреждения и лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, подходы Национального банка Украины к оценке соответствия таким требованиям, а также осуществляемые надзорные действия должны учитывать обстоятельства и условия конкретной ситуации (включая размер юридического лица, виды осуществляемой ею деятельности и присущие ей риски, финансовое состояние юридического лица и владельцев существенного участия в ней)
3) равенства прав и законных интересов всех небанковских финансовых учреждений и лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, независимо от их организационно-правовой формы или формы собственности, за исключением случаев, установленных законом;
4) ограничение чрезмерного регуляторного вмешательства, предусматривает избежание в процессе надзора на основе риск-ориентированного подхода необоснованных обременений или излишних административных процедур;
5) обеспечение прав и интересов субъектов хозяйствования, предусматривающий:
предотвращение проявлений коррупции;
установление достаточного срока для внесения изменений в нормативно-правовых актов Национального банка Украины в сфере надзора;
обеспечение возможности участия небанковского финансового учреждения и лица, не являющегося финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, в процессе принятия решения, что может создать для нее негативные последствия;
6) открытости и прозрачности процесса надзора, обеспечивается путем:
обнародования Национальным банком Украины информации по планированию и результатов надзорной деятельности на странице Официального интернет-представительства Национального банка Украины;
обеспечение доступности информации в сфере надзора в соответствии с законом;
7) равноценности сущности и формы, предусматривающий оценки Национальным банком Украины сделок, операций, событий и событий с точки зрения их экономического, правового и фактического содержания;
8) объективности и беспристрастности осуществления надзора, недопустимости проведения инспекционных проверок небанковских финансовых учреждений и лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги по анонимным и другими безосновательными заявлениями;
9) осуществление выездного надзора (инспекции) только при наличии оснований и в порядке, которые определены законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;
10) плановости и системности надзора, его ориентированности на предотвращение правонарушений на рынках небанковских финансовых услуг;
11) недопущение установления плановых показателей или любого другого планирования привлечения небанковских финансовых учреждений и лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги к ответственности и / или применения к ним мер воздействия;
12) осуществление надзора на основе риск-ориентированного подхода с учетом принципов пропорциональности, оценки рисков и целесообразности.
2. Национальный банк Украины в пределах своих полномочий осуществляет надзор за деятельностью на рынках небанковских финансовых услуг в форме дистанционного надзора и инспекционных проверок в соответствии с настоящим Законом и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.
3. Основными направлениями надзора Национального банка Украины в сфере государственного регулирования рынков небанковских финансовых услуг является регулярное проведение оценки общего финансового состояния небанковского финансового учреждения, результатов ее деятельности и качества корпоративного управления, системы внутреннего аудита (контроля) и управления рисками, соблюдения обязательных нормативов и других показателей и требований, ограничивающих риски по операциям с финансовыми активами.
4. Национальный банк Украины устанавливает для небанковских финансовых учреждений и других лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, правила составления и представления в Национальный банк Украины отчетности об их деятельности, требования по объему и срокам публикации такой отчетности.
5. Национальный банк Украины для целей государственного регулирования и надзора имеет право получать от государственных органов и других лиц информацию, в том числе конфиденциальную, относительно финансового / имущественного положения участников небанковских финансовых учреждений, юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, и лиц, приобретающих или увеличивают существенное участие в таких учреждениях или юридическим лицам, их деловой репутации, источников происхождения средств, которые будут использоваться для формирования капитала небанковских финансовых учреждений и юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги.
6. Национальный банк Украины в пределах своих полномочий в сфере государственного регулирования рынков небанковских финансовых услуг вправе письменно потребовать от небанковских финансовых учреждений и юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, копии документов, а также письменные объяснения по вопросам их деятельности.
Небанковские финансовые учреждения и другие лица, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, обязаны предоставлять по письменному требованию Национального банка Украины соответствующую информацию и копии документов.
7. При осуществлении надзора за деятельностью на рынках небанковских финансовых услуг Национальный банк Украины имеет право применять профессиональное суждение. Под профессиональным суждением следует понимать мотивированный, объективный, беспристрастный и обоснованный вывод и / или оценку Национального банка Украины относительно фактов, событий, обстоятельств, лиц, основанный на знаниях и опыте сотрудников Национального банка Украины, а также на комплексном и всестороннем анализе информации и документов, представленных в Национальный банк Украины в пределах предусмотренных законодательством процедур и полученных Национальным банком Украины, в том числе по результатам осуществления им государственного регулирования и надзора за деятельностью на рынке небанковских финансовых услуг, а также информации из официальных источников.
В повестку применения профессионального суждения применяются положения Закона Украины "О банках и банковской деятельности".
Статья 29 ЗУ О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг на русском языке с изменениями 2024 год №2664-III от 12.07.2001, редакция от 11.02.2022
Структура акта