1. Национальный банк Украины имеет право принять решение об аннулировании лицензии, выданной небанковскому финансовому учреждению или лицу, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, по следующим основаниям:
1) получение заявления небанковского финансового учреждения или лица, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, об аннулировании лицензии;
2) принятие небанковским финансовым учреждением или лицом, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, решения о прекращении юридического лица (кроме преобразования)
3) наличие в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований сведений о государственной регистрации прекращения небанковского финансового учреждения или лица, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги;
4) признание небанковского финансового учреждения или лица, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, банкротом;
5) невыполнение небанковским финансовым учреждением или лицом, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, распоряжения, решения Национального банка Украины об устранении выявленных нарушений лицензионных условий;
6) повторное нарушение небанковским финансовым учреждением или лицом, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, лицензионных условий. Повторным нарушением лицензионных условий считается совершение в течение двух лет со дня издания Национальным банком Украины распоряжение, решение об устранении нарушений лицензионных условий нового нарушения хотя бы одного из лицензионных условий, по которой выдавалось такое решение (распоряжение)
7) выявление недостоверных данных в документах, поданных небанковским финансовым учреждением или лицом, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, вместе с заявлением о получении лицензии;
8) выявление факта (фактов) осуществление небанковским финансовым учреждением или лицом, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков и / или других кредиторов такого учреждения (лица). Перечень признаков, наличие которых является основанием для заключения Национального банка Украины о проведении небанковским финансовым учреждением или лицом, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, указанной рисковой деятельности, определяется нормативно-правовым актом Национального банка Украины и публикуется в установленном законом порядке;
9) непредставления небанковским финансовым учреждением или лицом, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, никакой финансовой услуги в течение года со дня получения лицензии;
10) систематическое нарушение небанковским финансовым учреждением или лицом, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
11) отказ небанковского финансового учреждения или лица, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, в проведении проверки Национальным банком Украины, в частности, недопуск уполномоченных лиц Национального банка Украины к проведению проверки, непредоставления документов, информации относительно предмета проверки, отказ в доступе в помещения, объектов, используемых при предоставлении финансовых услуг, или отсутствие в течение первого дня проверки лица, уполномоченного представлять интересы небанковского финансового учреждения (лица, не являющегося финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги) на время проведения проверки;
12) несоответствие структуры собственности небанковского финансового учреждения или лица, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, и / или владельцев существенного участия в ней требованиям законодательства Украины;
13) несоответствие деловой репутации небанковского финансового учреждения или лица, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, ее руководителей и / или владельцев существенного участия требованиям законодательства Украины;
14) необеспечение небанковским финансовым учреждением или лицом, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, наличии минимального капитала / собственного (уставного и / или дополнительного) капитала в размере, предусмотренном законодательством Украины;
15) нераскрытие (неполное раскрытие) / неподтверждения (неполное подтверждение) небанковским финансовым учреждением или лицом, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги, информации об источниках происхождения средств, из которых состоит ее собственный (уставный и / или дополнительный ) капитал, по основаниям и в порядке, определенных законодательством Украины;
16) выявление двух и более нарушений требований нормативно-правовых актов Национального банка Украины по обеспечению реализации и мониторинга эффективности примененных Советом национальной безопасности и обороны Украины согласно Закону Украины "О санкциях" специальных экономических и других ограничительных мер (санкций)
17) применение Национальным банком Украины два и более раз в течение года мер воздействия за нарушение установленных законодательством требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований этического поведения).
Статья 38-1 ЗУ О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг на русском языке с изменениями 2024 год №2664-III от 12.07.2001, редакция от 11.02.2022
Структура акта