1. В случае нарушения банками законодательства о системе гарантирования вкладов физических лиц Фонд адекватно совершенному нарушению применяет к банкам административно-хозяйственные санкции в виде письменного предостережения или штрафа или предписание об устранении нарушений законодательства о системе гарантирования вкладов физических лиц.
2. При наложении Фондом на банк административно-хозяйственной санкции в виде штрафа применяются такие размеры санкций:
1) непредставление, несвоевременное представление или представление недостоверных сведений банком Фонда, если представление таких сведений требуется настоящим Законом и / или нормативно-правовыми актами Фонда, -
влечет наложение штрафа до 0,1 процента размера зарегистрированного уставного капитала банка;
2) нарушение банком порядка ведения базы данных вкладчиков -
влечет наложение штрафа до 0,1 процента размера зарегистрированного уставного капитала банка;
3) невыполнение или несвоевременное выполнение банком решений и / или нормативно-правовых актов Фонда или распоряжений об устранении нарушений -
влечет наложение штрафа до 0,1 процента размера зарегистрированного уставного капитала банка.
Наложение Фондом на банк административно-хозяйственной санкции в виде штрафа не освобождает банк от обязанности устранить нарушения.
3. За нарушения, определенные частью второй настоящей статьи, Фондом может быть применена административно-хозяйственная санкция в виде предписания об устранении нарушений требований законодательства о системе гарантирования вкладов физических лиц.
4. Нормативно-правовыми актами Фонда устанавливаются критерии существенности нарушений законодательства о системе гарантирования вкладов физических лиц для дифференциации административно-хозяйственных санкций и их размеров, предусмотренных в частях второй и третьей настоящей статьи.
5. Административно-хозяйственные санкции, предусмотренные частью первой настоящей статьи, рассматриваются и накладываются директором - распорядителем Фонда, его заместителями в порядке, установленном нормативно-правовыми актами Фонда.
По результатам рассмотрения дела о правонарушении направляется письменное предостережение или принимается соответствующее постановление или распоряжение об устранении нарушений законодательства о системе гарантирования вкладов физических лиц.
Штраф может быть наложен на банк в течение шести месяцев со дня обнаружения правонарушения, но не позднее чем через три года со дня его совершения.
В случае совершения банком двух или более правонарушений штрафы налагаются за каждое совершенное правонарушение отдельно.
Основанием для рассмотрения дела о правонарушениях в сфере гарантирования вкладов физических лиц является протокол.
Протоколы о правонарушениях в сфере гарантирования вкладов физических лиц имеют право составлять уполномоченные работники Фонда.
Дело о правонарушении рассматривается не позднее 15-го рабочего дня со дня получения Фондом протокола о правонарушениях в сфере гарантирования вкладов физических лиц.
Штраф уплачивается не позднее 15 дней со дня вручения или получения банком направленной копии постановления Фонда о наложении штрафа.
Копия заверенного банком платежного документа, удостоверяющего факт уплаты штрафа в полном объеме, направляется в Фонд.
В случае если штраф не уплачен в установленные сроки, принудительное исполнение постановления о наложении штрафа осуществляется государственной исполнительной службой в порядке, установленном Законом Украины "Об исполнительном производстве".
Суммы штрафов зачисляются к средствам Фонда.
Постановление по делу о правонарушении в сфере гарантирования вкладов физических лиц могут быть обжалованы в суд в порядке, установленном законом.
Статья 33 ЗУ О системе гарантирования вкладов физических лиц на русском языке с изменениями 2024 год №4452-VI от 23.02.2012, редакция от 05.08.2021
Структура акта