Закон Украины О платежных системах и переводе средств в Украине

• Настоящий Закон определяет общие принципы функционирования платежных систем и систем расчетов (далее - платежные системы) в Украине, понятие и общий порядок проведения перевода средств в пределах Украины, устанавливает ответственность субъектов перевода, а также определяет общий порядок осуществления надзора (оверсайта) по платежным системами.

• Раздел I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
  • Статья 1. Определение терминов и понятий
  • Статья 2. Законодательство о платежных системах и переводе средств
  • Статья 3. Средства в Украине
  • Статья 4. Формы и виды расчетов, применяемые при проведении перевода
  • Статья 5. Субъекты перевода средств
  • Статья 6. Порядок открытия банками счетов своим клиентам
  • Статья 7. Виды счетов, которые могут открываться банками или другими учреждениями - участниками платежной системы своим клиентам
  • Статья 8. Сроки проведения перевода
• Раздел II. ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ
  • Статья 9. Общие принципы функционирования платежных систем в Украине
  • Статья 10. Внутригосударственные и международные платежные системы, созданные резидентами
  • Статья 11. Системы электронных платежей Национального банка Украины
  • Статья 12. Международные платежные системы, созданные нерезидентами
• Раздел III. ПЛАТЕЖНЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ
  • Статья 13. Порядок применения платежных инструментов
  • Статья 14. Электронные платежные средства
  • Статья 15. Особенности выпуска электронных денег и осуществления операций с ними
  • Статья 16. Документы на перевод
  • Статья 17. Порядок оформления документов при осуществлении перевода
  • Статья 18. Использование электронной подписи в банковской системе Украины и субъектами перевода средств
  • Статья 19. Хранение электронных документов и архивы электронных документов
• Раздел IV. ИНИЦИИРОВАНИЕ ПЕРЕВОДА
  • Статья 20. Право инициирования перевода
  • Статья 21. Инициирование перевода
  • Статья 22. Инициирование перевода с помощью расчетных документов
  • Статья 23. Порядок отзыва расчетных документов
  • Статья 24. Инициирование перевода наличных
  • Статья 25. Инициирование перевода с помощью электронного платежного средства
  • Статья 26. Инициирование перевода при договорном списании
• Раздел V. ИСПОЛНЕНИЕ МЕЖБАНКОВСКОГО (ВНУТРИБАНКОВСКОГО) ПЕРЕВОДА
  • Статья 27. Порядок выполнения межбанковского (внутрибанковского) перевода
  • Статья 28. Особенности выполнения межбанковского перевода, инициированного с помощью электронного платежного средства

  • Статья 29 исключена

• Раздел VI. ЗАВЕРШЕНИЕ ПЕРЕВОДА
  • Статья 30. Общий порядок завершения перевода
  • Статья 31. Порядок завершения перевода при невозможности выплаты суммы перевода
• Раздел VII. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
  • Статья 32. Ответственность банков при осуществлении перевода
  • Статья 33. Ответственность плательщика при осуществлении перевода
  • Статья 34. Ответственность взыскателей при осуществлении перевода
  • Статья 35. Ответственность ненадлежащих получателей при осуществлении перевода
  • Статья 36. Ответственность учреждений - участников платежных систем
  • Статья 37. Ответственность эквайров и эмитентов
• Раздел VIII. ЗАЩИТА ИНФОРМАЦИИ ПРИ ПРОВЕДЕНИИ ПЕРЕВОДА
  • Статья 38. Требования по защите информации
  • Статья 39. Ответственность субъектов перевода за обеспечение защиты информации
  • Статья 40. Порядок предоставления информационных услуг
  • Статья 40-1. Порядок проведения мониторинга
• Раздел IX. НАДЗОР (ОВЕРСАЙТ) ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ И СИСТЕМ РАСЧЕТОВ И КОНТРОЛЬ ЗА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕМ ПЕРЕВОДА
  • Статья 41. Осуществление надзора (оверсайта) платежных систем и систем расчетов
  • Статья 42. Осуществление контроля за проведением перевода
• Раздел X. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

ЗУ О платежных системах и переводе средств в Украине на русском языке с изменениями 2024 год №2346-III от 05.04.2001, редакция от 13.02.2022