Закон України Про платіжні системи та переказ коштів в Україні

• Цей Закон визначає загальні засади функціонування платіжних систем і систем розрахунків (далі - платіжні системи) в Україні, поняття та загальний порядок проведення переказу коштів у межах України, встановлює відповідальність суб'єктів переказу, а також визначає загальний порядок здійснення нагляду (оверсайта) за платіжними системами.

• Розділ I. ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ
  • Стаття 1. Визначення термінів та понять
  • Стаття 2. Законодавство про платіжні системи та переказ коштів
  • Стаття 3. Кошти в Україні
  • Стаття 4. Форми та види розрахунків, що застосовуються при проведенні переказу
  • Стаття 5. Суб'єкти переказу коштів
  • Стаття 6. Порядок відкриття банками рахунків своїм клієнтам
  • Стаття 7. Види рахунків, що можуть відкриватися банками або іншими установами - учасниками платіжної системи своїм клієнтам
  • Стаття 8. Строки проведення переказу
• Розділ II. ПЛАТІЖНІ СИСТЕМИ
  • Стаття 9. Загальні засади функціонування платіжних систем в Україні
  • Стаття 10. Внутрішньодержавні та міжнародні платіжні системи, створені резидентами
  • Стаття 11. Системи електронних платежів Національного банку України
  • Стаття 12. Міжнародні платіжні системи, створені нерезидентами
• Розділ III. ПЛАТІЖНІ ІНСТРУМЕНТИ
  • Стаття 13. Порядок застосування платіжних інструментів
  • Стаття 14. Електронні платіжні засоби
  • Стаття 15. Особливості випуску електронних грошей і здійснення операцій з ними
  • Стаття 16. Документи на переказ
  • Стаття 17. Порядок оформлення документів при проведенні переказу
  • Стаття 18. Використання електронного підпису в банківській системі України та суб'єктами переказу коштів
  • Стаття 19. Зберігання електронних документів та архіви електронних документів
• Розділ IV. ІНІЦІЮВАННЯ ПЕРЕКАЗУ
  • Стаття 20. Право ініціювання переказу
  • Стаття 21. Ініціювання переказу
  • Стаття 22. Ініціювання переказу за допомогою розрахункових документів
  • Стаття 23. Порядок відкликання розрахункових документів
  • Стаття 24. Ініціювання переказу готівки
  • Стаття 25. Ініціювання переказу за допомогою електронного платіжного засобу
  • Стаття 26. Ініціювання переказу при договірному списанні
• Розділ V. ВИКОНАННЯ МІЖБАНКІВСЬКОГО (ВНУТРІШНЬОБАНКІВСЬКОГО) ПЕРЕКАЗУ
  • Стаття 27. Порядок виконання міжбанківського (внутрішньобанківського) переказу
  • Стаття 28. Особливості виконання міжбанківського переказу, ініційованого за допомогою електронного платіжного засобу
  • Статтю 29 виключено
• Розділ VI. ЗАВЕРШЕННЯ ПЕРЕКАЗУ
  • Стаття 30. Загальний порядок завершення переказу
  • Стаття 31. Порядок завершення переказу при неможливості виплати суми переказу
• Розділ VII. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ ПРИ ЗДІЙСНЕННІ ПЕРЕКАЗУ КОШТІВ
  • Стаття 32. Відповідальність банків при здійсненні переказу
  • Стаття 33. Відповідальність платника при проведенні переказу
  • Стаття 34. Відповідальність стягувачів при проведенні переказу
  • Стаття 35. Відповідальність неналежних отримувачів при проведенні переказу
  • Стаття 36. Відповідальність установ - учасників платіжних систем
  • Стаття 37. Відповідальність еквайрів та емітентів
• Розділ VIII. ЗАХИСТ ІНФОРМАЦІЇ ПРИ ПРОВЕДЕННІ ПЕРЕКАЗУ
  • Стаття 38. Вимоги щодо захисту інформації
  • Стаття 39. Відповідальність суб'єктів переказу за забезпечення захисту інформації
  • Стаття 40. Порядок надання інформаційних послуг
  • Стаття 40-1. Порядок проведення моніторингу
• Розділ IX. НАГЛЯД (ОВЕРСАЙТ) ПЛАТІЖНИХ СИСТЕМ ТА СИСТЕМ РОЗРАХУНКІВ І КОНТРОЛЬ ЗА ПРОВЕДЕННЯМ ПЕРЕКАЗУ
  • Стаття 41. Здійснення нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків
  • Стаття 42. Здійснення контролю за проведенням переказу
• Розділ X. ПРИКІНЦЕВІ ПОЛОЖЕННЯ

ЗУ Про платіжні системи та переказ коштів в Україні зі змінами 2024 рік №2346-III від 05.04.2001, редакція від 13.02.2022