24.1. Представление инициатором в банк или другое учреждение - участника платежной системы документа на перевод наличности и соответствующей суммы средств в наличной форме осуществляется в течение операционного времени.
24.2. Реквизиты документов на перевод наличности и особенности их оформления устанавливаются нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.
24.3. При использовании документа на перевод наличности инициирования перевода считается завершенным с момента принятия к исполнению банком или другим учреждением - участником платежной системы документа на перевод наличности вместе с суммой средств в наличной форме. Принятие документа на перевод наличности к выполнению заверяется подписью уполномоченного лица банка или другого учреждения - участника платежной системы или соответствующим образом оформленной квитанции.
24.4. Банки обязаны отображать информацию о каждой операции по приему наличных (в том числе их агентов) в системе автоматизации банков на внутрибанковском счета и / или внутренний подсистеме системы автоматизации банка в тот же операционный день (в случае осуществления инициирования перевода наличных плательщиком в течение операционного времени ) или не позднее следующего операционного дня (в случае инициирования перевода наличности после окончания операционного времени).
24.5. Участники платежных систем обязаны обеспечить отображение информации о каждой операции по приему наличности для дальнейшего перевода и расчетов между участниками платежной системы или участников платежной системы с получателями в системе учета платежной организации платежной системы и в системе автоматизации банка, обслуживающего участника платежной системы / расчетного банка платежной системы в тот же операционный день (в случае осуществления инициирования перевода наличных плательщиком в течение операционного времени) или не позднее следующего операционного дня (в случае инициирования перевода наличности после окончания операционного времени).
24.6. Банк, который привлекает коммерческого агента для приема наличных для последующего ее перевода банком, определяет необходимость создания страхового (резервного) фонда для обеспечения бесперебойной работы.
24.7. Банки, агенты банков и участники платежных систем, принимающих наличные (в том числе с помощью платежных устройств) для последующего ее перевода, обязаны:
обеспечить размещение в обозримом клиентов месте или на мониторе платежного устройства информации о наименовании и местонахождении банка, коммерческого агента банка, платежной организации / участника платежной системы и наименование платежной системы, номер телефона справочной службы, электронной почты, режима работы платежного устройства, сроков зачисления средств получателям и размера комиссионного вознаграждения (платы за совершение операции);
выдать после осуществления операции (в том числе с помощью платежного устройства) кассовый документ (квитанцию / чек и т.п.), в соответствии с требованиями нормативно-правовых актов Национального банка Украины по вопросам ведения кассовых операций банками Украины содержит все обязательные реквизиты кассового документа;
обеспечить создание архивов электронных документов (сохранение информации о принятой наличные, реестры и т.д.) и контроль за их целостностью, защита этих документов (в том числе криптографический) во время их хранения и передачи от платежных устройств к системе автоматизации банка в соответствии с нормативно-правовых актов Национального банка Украины;
обеспечить предоставление ежемесячно и по требованию контролирующих органов информации о суммах средств, взимаемых в виде фиксированной суммы или процента за осуществление операций по приему наличных для последующего ее перевода с использованием программно-технического комплекса самообслуживания.
24.8. Инкассация денежной наличности, принятой для дальнейшего ее перевода, осуществляется в соответствии с законодательством Украины.
Статья 24 ЗУ О платежных системах и переводе средств в Украине на русском языке с изменениями 2024 год №2346-III от 05.04.2001, редакция от 13.02.2022
Структура акта