Эквайр и эмитент должны проводить мониторинг с целью идентификации ошибочных и ненадлежащих переводов, субъектов ошибочных и ненадлежащих переводов и принятия мер по предотвращению или прекращению указанных переводов.
Мониторинг должен проводиться постоянно по параметрам, установленным правилами соответствующей платежной системы.
Национальный банк Украины может устанавливать общие параметры мониторинга для всех платежных систем (групп платежных систем).
По результатам мониторинга эквайр или эмитент для надлежащей идентификации субъекта перевода имеет право поручить торговцу осуществить проверку документов субъекту перевода. В других случаях эквайр не имеет права обязывать торговца, а торговец не имеет права требовать от держателя платежной карточки, субъекта перевода предъявления документов, удостоверяющих личность, как средства идентификации держателя, если это не предусмотрено правилами соответствующей платежной системы и / или условиями использования карточки, установленными эмитентом.
Статья 40-1 ЗУ О платежных системах и переводе средств в Украине на русском языке с изменениями 2024 год №2346-III от 05.04.2001, редакция от 13.02.2022
Структура акта