1. Кредитная история содержит следующую информацию:
1) сведения, идентифицирующие личность:
а) для физических лиц:
фамилия, имя и отчество;
дата рождения;
паспортные данные;
место жительства;
идентификационный номер согласно Государственному реестру физических лиц - плательщиков налогов и других обязательных платежей (при наличии) (далее - идентификационный номер);
сведения о текущей трудовой деятельности;
семейное положение лица и количество лиц, находящихся на его иждивении;
дата и номер государственной регистрации, сведения об органе государственной регистрации и основной предмет хозяйственной деятельности физического лица - субъекта предпринимательской деятельности;
б) для юридических лиц:
полное наименование;
местонахождение;
дата и номер государственной регистрации, сведения об органе государственной регистрации;
идентификационный код в Едином государственном реестре предприятий и организаций Украины (далее - идентификационный код);
фамилия, имя и отчество, паспортные данные руководителя и главного бухгалтера;
основной вид хозяйственной деятельности;
сведения, идентифицирующие собственников, владеющих 10 и более процентами уставного капитала юридического лица:
для физических лиц - собственников: фамилия, имя, отчество, паспортные данные, идентификационный номер и место жительства;
для юридических лиц - владельцев: полное наименование, местонахождение, дата и номер государственной регистрации, сведения об органе государственной регистрации, идентификационный код;
2) сведения о денежном обязательстве субъекта кредитной истории:
а) сведения о кредитной сделке и изменения к нему (номер и дата заключения сделки, стороны, вид сделки);
б) сумма обязательства по заключенным кредитным сделке;
в) вид валюты обязательства;
г) срок и порядок выполнения кредитной сделки;
д) сведения о размере погашенной суммы и окончательную сумму обязательства по кредитной сделке;
д) дата возникновения просрочки обязательства по кредитной сделке, его размер и стадия погашения;
е) сведения о прекращении кредитного сделки и способ его прекращения (в том числе по соглашению сторон, в судебном порядке, гарантом и т.п.);
е) сведения о признании кредитной сделки недействительной и основания такого признания;
3) информацию о субъекте кредитной истории, которая состоит из совокупности документированной информации о лице из государственных реестров, других баз данных публичного пользования, открытых для общего пользования источников:
а) наличие задолженности по налогам и обязательным платежам;
б) решения судов, касающиеся возникновения, исполнения и прекращения обязательств по заключенным кредитным сделке;
в) решения судов и органов исполнительной власти, касающиеся имущественного положения субъекта кредитной истории;
г) другие сведения, влияющие на способность выполнения субъектом кредитной истории собственных обязательств;
4) сведения об операциях с информацией, составляющей кредитную историю:
а) дата обновления кредитной истории;
б) наименование пользователя, который предоставил информацию кредитной истории, в случае его согласия;
в) комментарий субъекта кредитной истории в случаях, предусмотренных настоящим Законом.
2. Реестр запросов содержит следующую информацию:
а) дата запросов о предоставлении кредитных отчетов и информация о предоставлении кредитных отчетов;
б) сведения о пользователе, который предоставил информацию кредитной истории субъекта кредитной истории, а также о пользователе или Бюро, которым был сделан запрос о предоставлении информации, составляющей кредитную историю:
для физических лиц - субъектов предпринимательской деятельности: фамилия, имя и отчество, идентификационный номер, место проживания и номер телефона;
для юридических лиц - полное наименование, идентификационный код и сведения об уполномоченном лице - представителя Пользователя или Бюро, которая сделала запрос, местонахождение и номер телефона;
в) вид предоставленного кредитного отчета.
3. Объем информации о субъекте кредитной истории, предоставляемой или получаемой Пользователем, определяется с учетом требований, предусмотренных настоящим Законом.
Статья 7 ЗУ Об организации формирования и обращения кредитных историй на русском языке с изменениями 2024 год №2704-IV от 23.06.2005, редакция от 01.01.2021
Структура акта